NOID (Notice of Intent to Deny) là gì? Cảnh báo trong hồ sơ EB-5

Trong hành trình xin thẻ xanh Mỹ theo diện đầu tư EB-5, nhà đầu tư có thể gặp phải một trở ngại lớn: thư NOID (Notice of Intent to Deny) – thông báo từ USCIS về ý định từ chối hồ sơ. Khác với những yêu cầu bổ sung thông tin thông thường (RFE), NOID thể hiện rằng hồ sơ của bạn đang đứng trước nguy cơ bị bác nếu không có phản hồi thuyết phục và đầy đủ.

Tuy nhiên, NOID không phải là dấu chấm hết. Nếu hiểu rõ bản chất, biết được lý do bị nhận NOID và xử lý đúng hướng, nhà đầu tư vẫn có thể bảo vệ thành công quyền định cư và khoản đầu tư của mình.

Trong bài viết này, bạn sẽ được giải thích rõ ràng: NOID là gì trong bối cảnh chương trình đầu tư EB-5, vì sao nhà đầu tư có thể bị nhận NOID, các lỗi phổ biến cần tránh, cách xử lý hiệu quả khi gặp tình huống này và hướng dẫn phòng ngừa ngay từ đầu để bảo vệ cơ hội lấy thẻ xanh vĩnh viễn cho bạn và gia đình.

NOID (Notice of Intent to Deny) là gì?

NOID – viết tắt của Notice of Intent to Deny – là một thông báo chính thức từ USCIS (Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ) cho biết họ dự định từ chối hồ sơ định cư nếu người nộp không giải trình đầy đủ và thuyết phục các vấn đề bị nghi ngờ trong hồ sơ.

Thông báo NOID thường xuất hiện trong các hồ sơ diện đầu tư EB-5 như I-526E (đơn xin định cư đầu tư ban đầu) hoặc I-829 (đơn xóa điều kiện thẻ xanh có điều kiện). Tuy nhiên, khác với thư từ chối (Denial Notice), NOID vẫn cho người nộp một cơ hội cuối cùng để giải trình, cung cấp bằng chứng hoặc tài liệu bổ sung nhằm bảo vệ hồ sơ khỏi bị bác.

Tính chất của NOID:

• Không phải quyết định cuối cùng nhưng là bước gần nhất trước khi từ chối hồ sơ.
• Được ban hành khi USCIS đã có căn cứ rõ ràng cho rằng hồ sơ không đủ điều kiện nhưng vẫn để người nộp phản hồi.
• Thời hạn phản hồi thường 30 ngày (hoặc ít hơn) tính từ ngày ghi trên thư.
• Phản hồi không đầy đủ, không thuyết phục sẽ gần như chắc chắn dẫn đến từ chối hồ sơ và mất cơ hội định cư.

Ví dụ:

• Một nhà đầu tư EB-5 từng nhận NOID vì không chứng minh được tính minh bạch của nguồn tiền đầu tư (khoản vay từ người thân nhưng thiếu hợp đồng và sao kê ngân hàng).
• Một dự án EB-5 bị USCIS nghi ngờ không tạo đủ việc làm như cam kết, khiến toàn bộ nhà đầu tư liên quan nhận thông báo NOID.

Khi nào hồ sơ EB-5 có thể nhận NOID?

Trong quá trình xét duyệt hồ sơ định cư EB-5 (đặc biệt là mẫu I-526E và I-829), USCIS có thể phát hành NOID – Notice of Intent to Deny khi họ xác định rằng hồ sơ có dấu hiệu không đáp ứng đủ điều kiện, nhưng vẫn muốn tạo cơ hội cuối cùng để người nộp giải trình.

Dưới đây là những trường hợp phổ biến dễ dẫn đến NOID trong hồ sơ EB-5:

Không chứng minh được nguồn tiền đầu tư là hợp pháp

Đây là nguyên nhân phổ biến nhất. Nhà đầu tư không cung cấp đủ chứng từ chứng minh dòng tiền rõ ràng, minh bạch từ nguồn gốc đến khi chuyển vào dự án EB-5.

Ví dụ:

• Vay tiền không có hợp đồng hợp lệ
• Giao dịch tiền mặt không có sao kê
• Thu nhập từ kinh doanh không khai thuế rõ ràng

Ví dụ: Nhà đầu tư khai nhận tiền từ cha mẹ, nhưng không có hợp đồng tặng cho hợp pháp và không chứng minh được nguồn gốc số tiền của người tặng → USCIS nghi ngờ nguồn tiền bất minh và phát hành NOID.

Dự án EB-5 có dấu hiệu gian lận hoặc không hoạt động thực tế

USCIS có thể nghi ngờ rằng:

• Dự án không được cấp phép hoạt động hợp pháp
• Dự án “ma”, không có hoạt động kinh doanh thực tế
• Hồ sơ thiếu minh bạch tài chính, không chứng minh được sử dụng vốn đúng mục đích

Ví dụ: Một số vụ việc trong quá khứ như Jay Peak fraud case khiến hàng trăm nhà đầu tư nhận NOID và sau đó bị từ chối.

Thiếu bằng chứng cho thấy đã tạo ra đủ 10 việc làm

Việc tạo 10 việc làm toàn thời gian trong EB-5 là điều kiện bắt buộc để duy trì tình trạng đầu tư hợp lệ. USCIS có thể gửi NOID nếu:

• Không có dữ liệu cụ thể chứng minh số việc làm đã tạo ra
• Không có báo cáo kinh tế rõ ràng
• Việc làm được tạo ra không đủ thời gian hoặc sai đối tượng lao động

Hồ sơ có dấu hiệu mâu thuẫn, sai lệch hoặc gian dối

USCIS sẽ nghi ngờ nếu phát hiện:

• Thông tin trên các biểu mẫu (I-526E, DS-260, I-829…) không nhất quán
• Nộp giấy tờ trùng lặp, sai định dạng, hoặc giả mạo
• Thay đổi lời khai qua các giai đoạn mà không có giải thích hợp lý

Rút vốn trước khi đủ điều kiện nộp I-829

Nếu nhà đầu tư rút vốn trước khi duy trì đầu tư đủ thời gian hoặc trước khi chứng minh đã tạo đủ việc làm, USCIS có thể cho rằng nhà đầu tư không giữ vốn “at risk” và ra NOID.

Lưu ý từ USCIS Policy Manual: Dù không bắt buộc, USCIS thường phát hành NOID trong các trường hợp hồ sơ thiếu bằng chứng quan trọng hoặc cần sự cân nhắc hành chính (discretion) trước khi từ chối, để người nộp có cơ hội bảo vệ quyền lợi.

Nội dung trong thư NOID bao gồm những gì?

Khi nhận được NOID (Notice of Intent to Deny), nhà đầu tư cần hiểu rõ rằng đây là văn bản thông báo ý định từ chối hồ sơ EB-5 do USCIS ban hành. Nội dung trong NOID không chỉ nêu lý do từ chối dự kiến, mà còn hướng dẫn cụ thể cách thức phản hồi và thời hạn cần tuân thủ.

Theo USCIS Policy Manual (2025), một thư NOID tiêu chuẩn sẽ bao gồm các phần chính như sau.

Lý do USCIS dự định từ chối hồ sơ

USCIS sẽ liệt kê chi tiết các điểm không đạt yêu cầu về điều kiện định cư EB-5.

Ví dụ:

• Hồ sơ thiếu bằng chứng xác thực về nguồn tiền.
• Dự án không chứng minh được năng lực tạo việc làm.
• Nhà đầu tư rút vốn sớm hoặc có dấu hiệu gian lận thông tin cá nhân.

Phần này sẽ trích dẫn chính xác điều khoản luật, quy định hoặc hướng dẫn nội bộ mà USCIS căn cứ vào để đưa ra ý định từ chối.

Phân tích vì sao bằng chứng hiện tại chưa đủ

USCIS sẽ giải thích cụ thể lý do vì sao tài liệu bạn đã nộp không đủ thuyết phục, hoặc có điểm mâu thuẫn, không nhất quán.

Ví dụ:

• Tài liệu chuyển tiền không trùng khớp ngày với hợp đồng vay.
• Báo cáo tài chính của dự án không thể hiện số việc làm như cam kết.

Danh sách các tài liệu hoặc nội dung cần bổ sung

NOID sẽ yêu cầu nhà đầu tư cung cấp tài liệu, bằng chứng bổ sung để phản hồi. USCIS có thể:

• Chỉ rõ loại tài liệu bị thiếu theo quy định trong biểu mẫu I-526E hoặc I-829.
• Gợi ý các ví dụ về bằng chứng thay thế phù hợp (nếu có).

Thông tin về thời hạn phản hồi

Thư NOID sẽ ghi rõ:

• Thời hạn phản hồi thường là 30 ngày lịch, cộng thêm một số ngày tùy thuộc vào phương thức gửi thư:
  • Gửi thư thường tại Mỹ: cộng thêm 3 ngày.
  • Gửi từ nước ngoài: cộng thêm 14 ngày.
• Thư cũng nhấn mạnh rằng: nếu không phản hồi đúng hạn, USCIS sẽ tiến hành từ chối hồ sơ mà không cần thông báo thêm.

Cảnh báo về hậu quả nếu không phản hồi

USCIS luôn lưu ý rõ: nếu không nộp phản hồi đúng hạn và đầy đủ, bạn mặc định chấp nhận việc bị từ chối hồ sơ và mất cơ hội định cư EB-5, bao gồm cả ảnh hưởng đến các thành viên gia đình đi kèm.

Những điểm thường được yêu cầu làm rõ trong NOID

Khi USCIS ban hành NOID (Notice of Intent to Deny), điều đó có nghĩa là họ đã có căn cứ để nghi ngờ tính hợp lệ của một hoặc nhiều yếu tố trong hồ sơ EB-5. Trong thư NOID, nhà đầu tư thường sẽ được yêu cầu làm rõ các nội dung sau.

Về nguồn tiền đầu tư

USCIS rất nghiêm ngặt trong việc xác minh tính hợp pháp, minh bạch và truy xuất được của số tiền đầu tư vào dự án EB-5. Các yêu cầu làm rõ có thể bao gồm:

• Chứng minh nguồn gốc ban đầu của tiền đầu tư (lương, bán tài sản, vay ngân hàng hợp pháp…).
• Hợp đồng cho vay nếu tiền được mượn từ người thân, ngân hàng hoặc tổ chức khác – nếu thiếu hợp đồng, hồ sơ có thể bị xem là không hợp lệ.
• Bằng chứng chuyển khoản, sao kê ngân hàng, biên nhận nộp tiền vào dự án.
• Giải trình các giao dịch phức tạp có liên quan đến nhiều bên trung gian, công ty hoặc cá nhân.
• Tài liệu thuế, sao kê tài chính chứng minh sự tích lũy hợp pháp của tài sản.

Về dự án EB-5

USCIS có thể yêu cầu làm rõ về tính hợp pháp và khả năng tạo việc làm của dự án mà nhà đầu tư chọn tham gia:

• Tình trạng pháp lý của dự án: đã đăng ký hoạt động chưa? Có giấy phép xây dựng, vận hành, tài chính hợp lệ?
• Tiến độ triển khai thực tế: chậm tiến độ, đình trệ hoặc không minh bạch về dòng tiền có thể bị nghi ngờ là dự án “ma”.
• Báo cáo tạo việc làm: dự án cần chứng minh sẽ tạo đủ ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân Mỹ theo yêu cầu của chương trình EB-5.
• Báo cáo tài chính, dòng tiền đầu tư, phương án thoái vốn rõ ràng.

Về thông tin cá nhân của nhà đầu tư

Ngoài yếu tố tài chính, nhà đầu tư cũng có thể bị USCIS nghi ngờ và yêu cầu làm rõ trong các trường hợp sau:

• Vi phạm quy định visa: chẳng hạn như ở lại Mỹ quá hạn với visa du lịch B1/B2 hoặc thay đổi tình trạng visa không đúng quy trình.
• Thông tin mâu thuẫn: giữa các giấy tờ cá nhân, như hộ chiếu, tờ khai DS-260, I-526E, giấy tờ tài chính,…
• Có tiền sử nộp hồ sơ định cư bị từ chối trước đó, nhưng không khai báo trong hồ sơ mới.

Thời hạn phản hồi NOID là bao lâu?

Theo hướng dẫn chính thức từ USCIS Policy Manual, thời hạn tiêu chuẩn để phản hồi NOID là 30 ngày tính theo ngày dương lịch (calendar days) kể từ ngày USCIS gửi thư.

USCIS sẽ ghi rõ thời hạn này trong thư NOID, nhà đầu tư phải tuyệt đối tuân thủ mốc thời gian này.

Cộng thêm thời gian gửi thư (nếu áp dụng)

USCIS có thể gửi NOID qua nhiều phương thức khác nhau. Nếu gửi bằng đường bưu điện, bạn có thể được cộng thêm thời gian:

Ví dụ: Nếu USCIS gửi NOID ngày 1/7/2025 từ Mỹ đến Việt Nam, bạn có thể có tối đa 44 ngày để USCIS nhận được phản hồi (30 + 14).

Nếu phản hồi qua hệ thống online

• Khi NOID được phản hồi qua tài khoản USCIS online, thời điểm gửi được tính là ngay khi bạn hoàn tất nộp tài liệu – kể cả vào ngày cuối tuần hoặc ngày lễ.
• Tuy nhiên, bạn vẫn nên nộp trước hạn ít nhất vài ngày để tránh sự cố kỹ thuật hoặc sai sót trong hệ thống.

Hậu quả nếu không phản hồi NOID đúng hạn

Nếu USCIS không nhận được phản hồi đúng hạn, họ có thể:

• Từ chối hồ sơ ngay lập tức mà không cần yêu cầu bổ sung.
• Ghi nhận sự thiếu hợp tác, ảnh hưởng đến các lần nộp đơn sau hoặc hồ sơ người thân đi kèm.
• Gây nguy cơ mất cơ hội định cư theo diện EB-5.

Cách phản hồi NOID hiệu quả

Khi nhận được thư NOID (Notice of Intent to Deny) từ USCIS, bạn vẫn còn cơ hội để cứu hồ sơ EB-5 – nếu biết cách phản hồi một cách đầy đủ, đúng trọng tâm và đúng hạn. USCIS luôn yêu cầu phản hồi có tài liệu chứng minh, phân tích pháp lý và giải thích logic rõ ràng. Dưới đây là các bước giúp bạn xử lý tình huống này một cách chuyên nghiệp:

Đọc kỹ nội dung thư NOID

• Xác định những vấn đề USCIS đặt nghi vấn trong hồ sơ.
• Ghi chú rõ từng điểm USCIS cho là chưa đủ điều kiện.
• Đọc kỹ các điều khoản luật nhập cư được trích dẫn để hiểu bản chất yêu cầu từ USCIS (thường liên quan đến INA hoặc 8 CFR).

Mẹo: Bạn có thể đối chiếu với USCIS Policy Manual để hiểu chính xác căn cứ pháp lý cho từng nội dung.

Chuẩn bị phản hồi có chiến lược

Phản hồi NOID không chỉ là bổ sung giấy tờ – mà phải lập luận thuyết phục USCIS thay đổi quyết định ban đầu. Do đó, bạn nên:

1. Cung cấp tài liệu bổ sung rõ ràng

• • Nếu bị nghi ngờ về nguồn tiền: bổ sung hợp đồng vay, sao kê ngân hàng, hồ sơ chuyển tiền hợp pháp…
  • Nếu bị nghi về dự án: bổ sung giấy phép kinh doanh, báo cáo tạo việc làm, báo cáo kiểm toán…
  • Nếu bị nghi về cá nhân: bổ sung hồ sơ nhập cảnh, thị thực, hộ chiếu, tài liệu cá nhân chứng minh sự trung thực.

2. Viết thư giải trình chuyên nghiệp

• • Giải thích rõ ràng, mạch lạc từng điểm bị USCIS nêu ra.
  • Gắn kết các chứng cứ với quy định pháp lý.
  • Trình bày theo cấu trúc: vấn đề – phân tích – dẫn chứng – kết luận.

3. Đưa ra quan điểm pháp lý từ chuyên gia

• • Có thể đính kèm thư từ luật sư nhập cư, ý kiến của kế toán, kiểm toán độc lập, hoặc báo cáo chuyên gia hỗ trợ lập luận.
  • Những quan điểm khách quan, có chuyên môn giúp tăng mức độ tin cậy cho hồ sơ.

NOID là tình huống có rủi ro cao, chỉ một sơ suất nhỏ cũng có thể dẫn đến hồ sơ bị từ chối. Nếu không có kinh nghiệm xử lý NOID, bạn không nên tự phản hồi. Hãy làm việc với luật sư di trú chuyên xử lý EB-5, hoặc đơn vị tư vấn có kinh nghiệm thực chiến, hiểu rõ cách USCIS đánh giá và yêu cầu phản hồi.

Cách phòng tránh NOID từ đầu khi làm hồ sơ EB-5

Để tránh nhận Notice of Intent to Deny (NOID) – cảnh báo nghiêm trọng từ USCIS có thể dẫn đến việc từ chối hồ sơ EB-5, nhà đầu tư cần chủ động chuẩn bị kỹ lưỡng ngay từ đầu.

Dưới đây là các biện pháp hiệu quả, đã được đúc kết từ các quy định chính thức và các tình huống thực tế.

• Chọn dự án EB-5 minh bạch và đáng tin cậy: Ưu tiên các dự án có lịch sử được USCIS phê duyệt I-526E và I-829, minh bạch về tài chính, tiến độ và khả năng tạo việc làm. Tránh đầu tư vào dự án chưa hoạt động hoặc có dấu hiệu gian lận.
• Chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền rõ ràng: Cung cấp đầy đủ chứng từ chứng minh dòng tiền hợp pháp (hợp đồng vay, sao kê, chứng từ thu nhập, thuế…). Tránh giao dịch lòng vòng hoặc thiếu chứng cứ kèm theo.
• Không rút vốn sớm khi chưa đủ điều kiện: Khoản đầu tư EB-5 phải được giữ “at risk” cho đến khi được duyệt I-829. Nếu rút vốn trước thời điểm này, USCIS có thể xem là không đáp ứng yêu cầu duy trì đầu tư và gửi NOID.
• Làm việc với đơn vị tư vấn chuyên sâu về EB-5: Hợp tác với luật sư hoặc đơn vị tư vấn có kinh nghiệm trong EB-5 để được hướng dẫn chuẩn bị hồ sơ đúng chuẩn ngay từ đầu, tránh sai sót dẫn đến bị từ chối.
• Theo dõi và cập nhật chính sách từ USCIS: EB-5 thường xuyên được điều chỉnh theo luật mới. Cần thường xuyên theo dõi hướng dẫn chính thức từ USCIS (ví dụ: USCIS Policy Manual – Volume 6, Part G) để kịp thời điều chỉnh hồ sơ theo quy định mới nhất.

Phòng tránh NOID là giải pháp chủ động và chiến lược ngay từ đầu. Thay vì chờ bị USCIS đặt nghi vấn mới xử lý, hãy đảm bảo mọi giấy tờ, nguồn tiền và dự án đều rõ ràng, minh bạch và đúng luật.

Victory Investment Consultants luôn đồng hành cùng nhà đầu tư Việt trong mọi giai đoạn EB-5, từ việc soát xét hồ sơ nguồn tiền, lựa chọn dự án phù hợp cho đến xử lý các tình huống pháp lý phức tạp. Liên hệ ngay để được tư vấn miễn phí cách xây dựng hồ sơ EB-5 vững chắc, hạn chế tối đa nguy cơ bị NOID!

Kết luận

NOID là tín hiệu cảnh báo nghiêm trọng cho thấy hồ sơ EB-5 của bạn đang đối mặt với nguy cơ bị từ chối. Tuy nhiên, nếu nắm rõ nguyên nhân, chuẩn bị phản hồi thuyết phục và hành động kịp thời, bạn hoàn toàn có thể cứu được hồ sơ. Điều quan trọng là phải hiểu rõ nội dung thư NOID, phối hợp chặt chẽ với luật sư chuyên môn và chuẩn bị kỹ lưỡng từ đầu để tránh rơi vào tình huống này.

Để hạn chế rủi ro và bảo vệ khoản đầu tư EB-5, việc đồng hành cùng một đơn vị tư vấn giàu kinh nghiệm ngay từ đầu là yếu tố then chốt. Nếu bạn đang lo lắng vì vừa nhận được NOID, hoặc muốn rà soát lại toàn bộ hồ sơ đã nộp, đừng ngần ngại liên hệ với VICTORY – chuyên gia xử lý các tình huống phức tạp trong EB-5.