Rủi ro EB-5: Những nguy cơ mất tiền & bị từ chối hồ sơ mà nhà đầu tư cần biết!

Chương trình EB-5 là con đường giúp nhiều nhà đầu tư quốc tế định cư Mỹ hợp pháp, nhưng không phải lúc nào cũng suôn sẻ. Thực tế, EB-5 tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý, tài chính và thời gian, có thể khiến nhà đầu tư mất trắng khoản đầu tư 800.000 USD – 1.050.000 USD hoặc bị từ chối hồ sơ thẻ xanh nếu không chuẩn bị kỹ lưỡng.

Một số vấn đề phổ biến mà nhà đầu tư EB-5 thường gặp phải bao gồm trung tâm vùng gian lận, dự án không minh bạch, thời gian xét duyệt kéo dài, hoặc hồ sơ tài chính không đủ điều kiện theo quy định của USCIS. Để tránh những rủi ro này, nhà đầu tư cần hiểu rõ hệ thống EB-5, lựa chọn dự án cẩn thận và làm việc với các đơn vị tư vấn di trú uy tín.

Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện những rủi ro phổ biến trong EB-5, cách tránh các dự án kém an toàn và hướng dẫn giải pháp để đảm bảo hồ sơ được USCIS chấp thuận nhanh chóng, an toàn.

Các rủi ro lớn khi đầu tư EB-5

Đầu tư vào chương trình EB-5 là cơ hội lớn để sở hữu thẻ xanh Mỹ, nhưng nếu không chuẩn bị kỹ lưỡng, nhà đầu tư có thể đối mặt với nhiều rủi ro tài chính, pháp lý và thời gian xét duyệt.

Dưới đây là những rủi ro chính mà nhà đầu tư EB-5 thường gặp phải.

Rủi ro pháp lý – Hồ sơ bị từ chối bởi USCIS

Hồ sơ nguồn tiền không minh bạch

USCIS yêu cầu nhà đầu tư chứng minh nguồn tiền đầu tư hợp pháp và có thể truy xuất rõ ràng. Nếu không thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền 800.000 USD – 1.050.000 USD, hồ sơ sẽ bị từ chối ngay lập tức.

Những lỗi phổ biến bao gồm:

• Chứng từ tài chính không đầy đủ
• Dòng tiền không rõ ràng hoặc không có giấy tờ hợp lệ
• Sử dụng tiền vay mà không có tài sản thế chấp hợp pháp

Sai sót khi chuẩn bị đơn I-526E

Nhiều nhà đầu tư tự chuẩn bị hồ sơ hoặc thuê đơn vị thiếu chuyên môn, dẫn đến việc hồ sơ bị điền sai thông tin hoặc thiếu tài liệu quan trọng. Hệ quả:

• Hồ sơ bị yêu cầu bổ sung (RFE), kéo dài thời gian xét duyệt
• Có thể bị từ chối nếu USCIS phát hiện lỗi nghiêm trọng

Rủi ro tài chính – Mất trắng khoản đầu tư

• Dự án EB-5 không minh bạch hoặc gian lận: Một số trung tâm vùng EB-5 huy động vốn nhưng không triển khai dự án thực tế, khiến nhà đầu tư mất toàn bộ số tiền đầu tư mà không nhận được thẻ xanh. Nếu dự án không tạo đủ ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ, nhà đầu tư có thể không đủ điều kiện để nhận thẻ xanh vĩnh viễn.
• Rủi ro không hoàn vốn: EB-5 là khoản đầu tư có rủi ro, không có bất kỳ cam kết hoàn vốn nào từ chính phủ Mỹ. Một số dự án cam kết hoàn vốn 100% – đây thường là dấu hiệu của lừa đảo. Nếu dự án thất bại, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư.

Rủi ro về thời gian xét duyệt hồ sơ

• USCIS xử lý hồ sơ chậm: Trung bình mất từ 3 – 5 năm để được cấp thẻ xanh có điều kiện. Nếu hồ sơ có lỗi hoặc bị yêu cầu bổ sung, thời gian có thể kéo dài đến 7 – 10 năm.
• Hạn ngạch visa EB-5 bị quá tải (backlog): Một số quốc gia như Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ có số lượng đơn EB-5 cao, dẫn đến tình trạng backlog kéo dài. Nhà đầu tư phải xếp hàng đợi visa lâu hơn dự kiến, gây ảnh hưởng đến kế hoạch định cư.

Rủi ro từ biến động thị trường

Sự thay đổi trong nền kinh tế có thể ảnh hưởng đến khả năng thành công của dự án, từ đó tác động đến việc tạo ra việc làm và khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư.

Rủi ro từ thay đổi chính sách

Chính phủ Mỹ có thể điều chỉnh chương trình EB-5 bất cứ lúc nào. Ví dụ: Đề xuất của Tổng thống Donald Trump về chương trình “Thẻ Vàng” với mức đầu tư tối thiểu 5 triệu USD có thể thay thế EB-5 trong tương lai.

Đầu tư EB-5 không chỉ là một quyết định tài chính lớn mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến tương lai định cư của cả gia đình. Rất nhiều nhà đầu tư lo lắng về:

• Hồ sơ bị từ chối vì chứng minh nguồn tiền không hợp lệ
• Dự án EB-5 không minh bạch, nguy cơ mất trắng khoản đầu tư
• Thời gian xét duyệt hồ sơ quá lâu, ảnh hưởng đến kế hoạch định cư
• Backlog visa EB-5, làm chậm thời gian nhận thẻ xanh
• Thay đổi chính sách bất ngờ có thể khiến EB-5 không còn là lựa chọn tốt nhất

Tất cả những rủi ro này hoàn toàn có thể kiểm soát nếu nhà đầu tư có sự chuẩn bị đúng cách và một đơn vị tư vấn EB-5 chuyên nghiệp đồng hành.

Victory Investment Consultants – Giải pháp toàn diện giúp nhà đầu tư EB-5 an tâm

VICTORY hiểu rõ những thách thức mà nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt. Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực di trú và đầu tư Mỹ, VICTORY cam kết mang đến:

• Hồ sơ EB-5 chuẩn xác ngay từ đầu, hạn chế tối đa nguy cơ bị USCIS từ chối do lỗi hồ sơ hoặc nguồn tiền không minh bạch
• Chọn lọc dự án EB-5 an toàn, có phê duyệt trước, đảm bảo tỷ lệ thành công cao và hạn chế tối đa rủi ro mất vốn
• Theo dõi sát tiến trình xét duyệt, giúp khách hàng cập nhật tình trạng hồ sơ và đề xuất phương án xử lý nhanh nếu có phát sinh
• Cập nhật chính sách EB-5 mới nhất, giúp nhà đầu tư chủ động nộp hồ sơ trước bất kỳ thay đổi nào có thể ảnh hưởng đến kế hoạch định cư
• Tư vấn chiến lược đầu tư EB-5 phù hợp với từng khách hàng, không chỉ giúp có thẻ xanh Mỹ mà còn tối ưu tài chính dài hạn

Liên hệ ngay với VICTORY để được tư vấn chi tiết và đảm bảo lộ trình EB-5 suôn sẻ.

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN MIỄN PHÍ

Những trường hợp gian lận EB-5 phổ biến

Chương trình đầu tư định cư EB-5 đã mở ra cơ hội cho nhiều nhà đầu tư nước ngoài trở thành thường trú nhân Hoa Kỳ. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích, chương trình này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro gian lận mà nhà đầu tư cần cảnh giác.

Những trường hợp gian lận EB-5 phổ biến

• Cam kết hoàn vốn hoặc đảm bảo thẻ xanh 100%: Theo quy định của USCIS, EB-5 là khoản đầu tư có rủi ro, không thể đảm bảo hoàn vốn hay chắc chắn nhận thẻ xanh. Bất kỳ quảng cáo nào đưa ra cam kết như vậy đều có thể là dấu hiệu lừa đảo.
• Quảng cáo dự án chưa được phê duyệt: Một số dự án EB-5 được quảng cáo rầm rộ nhưng chưa được USCIS phê duyệt. Nhà đầu tư có thể bị lừa vào các dự án chưa đủ điều kiện hoặc không đủ khả năng triển khai.
• Sử dụng tiền đầu tư sai mục đích: Một số trung tâm vùng hoặc chủ dự án EB-5 đã sử dụng tiền đầu tư vào các hoạt động khác thay vì triển khai đúng mục tiêu dự án, gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư.
• Vụ gian lận Chicago (2014): Một trung tâm vùng bị cáo buộc lừa đảo 160 triệu USD từ các nhà đầu tư EB-5 khi quảng cáo sai về dự án khách sạn chưa được phê duyệt.
• Vụ bê bối Jay Peak (2016): Trung tâm vùng Jay Peak tại Vermont bị phát hiện sử dụng sai hàng trăm triệu USD từ nhà đầu tư EB-5, không triển khai đúng dự án như cam kết.
• Trung tâm vùng không có giấy phép hoạt động: Một số trung tâm vùng hoạt động trái phép, không được USCIS công nhận nhưng vẫn huy động vốn từ nhà đầu tư EB-5.
• Lừa đảo bằng giấy tờ giả mạo: Một số tổ chức cung cấp chứng nhận giả về vùng TEA hoặc cấp giấy tờ sai lệch nhằm thu hút nhà đầu tư, dẫn đến nguy cơ hồ sơ bị từ chối.
• Công ty môi giới không có chứng chỉ hành nghề: Một số công ty môi giới hợp tác với các trung tâm vùng không có giấy phép, vi phạm quy định của SEC và USCIS, gây rủi ro lớn cho nhà đầu tư.

Cách phòng tránh rủi ro khi đầu tư EB-5

Để giảm thiểu những rủi ro trên, nhà đầu tư cần thực hiện các biện pháp sau.

Kiểm tra tính minh bạch của trung tâm vùng và dự án

• Chọn trung tâm vùng đã có lịch sử thành công với các dự án EB-5 trước đó, thay vì những trung tâm mới thành lập hoặc chưa có hồ sơ đáng tin cậy.
• Yêu cầu giấy phép hoạt động, báo cáo tài chính, tài liệu về dự án và xác nhận từ USCIS để đảm bảo tính hợp pháp.
• Xác minh tình trạng dự án EB-5 (đã có nhà đầu tư trước đó chưa, có tạo đủ số việc làm theo yêu cầu hay không).
• Nên chọn dự án EB-5 có phê duyệt trước (Exemplar I-526E) để giảm thiểu rủi ro hồ sơ bị từ chối do vấn đề liên quan đến dự án.

Làm việc với luật sư di trú chuyên nghiệp

• Luật sư di trú có kinh nghiệm sẽ giúp chuẩn bị hồ sơ chính xác, tránh lỗi sai có thể dẫn đến yêu cầu bổ sung từ USCIS (RFE) hoặc từ chối hồ sơ.
• Đảm bảo hồ sơ tài chính chứng minh rõ nguồn gốc hợp pháp của khoản đầu tư 800.000 – 1.050.000 USD, tránh bị từ chối do dòng tiền không minh bạch.
• Kiểm tra lại toàn bộ hồ sơ, đặc biệt là nguồn vốn đầu tư, tài liệu doanh nghiệp và thuế để đảm bảo đáp ứng đúng yêu cầu của chương trình EB-5.

Kiểm tra yếu tố hoàn vốn trước khi đầu tư

• Không tin vào bất kỳ đơn vị nào cam kết hoàn vốn 100% vì theo quy định của USCIS, EB-5 phải là một khoản đầu tư có rủi ro.
• Đọc kỹ hợp đồng đầu tư EB-5 để hiểu rõ cơ chế hoàn vốn, đặc biệt là các điều khoản về quyền lợi của nhà đầu tư.
• Kiểm tra tình trạng tài chính của trung tâm vùng, các dự án trước đó có hoàn vốn thành công không, thời gian hoàn vốn trung bình của họ là bao lâu.

Nộp hồ sơ sớm để tránh backlog visa EB-5

• Một số quốc gia như Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ thường có số lượng đơn EB-5 cao, dẫn đến tình trạng backlog visa và thời gian chờ đợi kéo dài.
• Việc nộp hồ sơ I-526E sớm giúp nhà đầu tư có thứ tự ưu tiên xử lý, tránh bị ảnh hưởng bởi hạn ngạch visa hằng năm.
• Chọn dự án EB-5 có phê duyệt trước (Exemplar I-526E) giúp rút ngắn thời gian xét duyệt vì USCIS đã kiểm tra tính hợp pháp của dự án.
• Theo dõi thường xuyên các đợt rút hồ sơ EB-5, cập nhật thông tin về quota visa để có kế hoạch nộp hồ sơ phù hợp.

Nhà đầu tư EB-5 cần kiểm tra kỹ tính minh bạch của dự án, làm việc với luật sư di trú chuyên nghiệp, hiểu rõ về cơ chế hoàn vốn và nộp hồ sơ sớm để tối ưu cơ hội thành công. VICTORY cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện, giúp nhà đầu tư đảm bảo quy trình hồ sơ đúng chuẩn, giảm thiểu rủi ro và tối ưu thời gian xét duyệt.

Liên hệ ngay với VICTORY để nhận tư vấn chi tiết về chương trình EB-5!

Câu hỏi thường gặp về rủi ro EB-5

Đầu tư EB-5 có được đảm bảo hoàn vốn không?

Không. Theo quy định của USCIS, EB-5 phải là một khoản đầu tư có rủi ro, do đó không có bất kỳ cam kết hoàn vốn nào từ chính phủ Mỹ hoặc từ trung tâm vùng. Nếu có đơn vị nào đảm bảo hoàn vốn 100%, đó có thể là dấu hiệu của gian lận hoặc quảng cáo sai lệch. Nhà đầu tư cần đọc kỹ hợp đồng đầu tư và tìm hiểu mô hình tài chính của dự án trước khi tham gia.

Làm sao để tránh bị lừa đảo EB-5?

Để tránh bị lừa đảo trong chương trình EB-5, nhà đầu tư cần lưu ý:

• Kiểm tra tính minh bạch của trung tâm vùng: Chỉ làm việc với các trung tâm vùng có hồ sơ thành công, được USCIS cấp phép và có báo cáo tài chính rõ ràng.
• Chỉ chọn dự án EB-5 có phê duyệt trước (Exemplar I-526E): Các dự án đã được USCIS xem xét trước sẽ giúp giảm nguy cơ hồ sơ bị từ chối do vấn đề của dự án.
• Làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm: Luật sư chuyên về EB-5 sẽ giúp kiểm tra tính hợp pháp của dự án, hợp đồng đầu tư và đảm bảo hồ sơ tài chính minh bạch.

Tôi có thể mất tiền nếu dự án EB-5 thất bại không?

Có. Nếu dự án không tạo đủ ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ hoặc gặp vấn đề tài chính (phá sản, không hoàn thành theo kế hoạch), nhà đầu tư có thể không lấy lại vốn đầu tư. Do đó, cần chọn những dự án có lịch sử thành công, đã hoàn thành các giai đoạn phát triển và có mô hình tài chính minh bạch.

Nếu hồ sơ EB-5 bị từ chối, tôi có thể xin hoàn tiền không?

Tùy theo hợp đồng đầu tư của trung tâm vùng. Một số trung tâm vùng có chính sách hoàn tiền nếu hồ sơ I-526E bị từ chối, nhưng không phải tất cả. Trước khi đầu tư, nhà đầu tư cần xem xét kỹ điều khoản hợp đồng, đặc biệt là về điều kiện hoàn vốn và trách nhiệm pháp lý của trung tâm vùng trong trường hợp hồ sơ bị từ chối.

Kết luận

Đầu tư EB-5 là một trong những con đường giúp nhà đầu tư và gia đình có cơ hội định cư Mỹ hợp pháp, nhưng cũng đi kèm với nhiều rủi ro pháp lý, tài chính và thời gian xét duyệt. Nếu không tìm hiểu kỹ, nhà đầu tư có thể mất vốn, bị từ chối hồ sơ hoặc kéo dài thời gian chờ đợi do các vấn đề như trung tâm vùng không minh bạch, dự án không đủ điều kiện hoặc nguồn tiền đầu tư không hợp pháp.

Để giảm thiểu rủi ro, nhà đầu tư cần chọn lọc kỹ lưỡng dự án EB-5, đảm bảo hồ sơ tài chính minh bạch, làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm và nộp hồ sơ sớm để tránh backlog visa. Quan trọng nhất, nhà đầu tư không nên tin vào các cam kết hoàn vốn 100%, vì theo luật USCIS, EB-5 phải là khoản đầu tư có rủi ro.

VICTORY giúp nhà đầu tư kiểm tra kỹ trung tâm vùng, lựa chọn dự án an toàn và tối ưu hồ sơ EB-5 để tăng tỷ lệ thành công. Đừng để rủi ro làm mất cơ hội định cư Mỹ – liên hệ ngay để được tư vấn chi tiết!