Được chuyên gia kiểm duyệt
Bài viết này đã được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi trong lĩnh vực định cư quốc tế xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo tính chính xác và chất lượng thông tin. Tìm hiểu thêm về Các tiêu chuẩn nội dung bài viết của VICTORY.
Chương trình định cư EB-5 giúp hàng ngàn nhà đầu tư quốc tế nhận thẻ xanh Mỹ mỗi năm, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro – từ gian lận, thiếu minh bạch cho đến các dự án không thực hiện đúng cam kết. Chính vì vậy, USCIS đã thành lập Quỹ Liêm chính EB-5 (EB-5 Integrity Fund) như một cơ chế tài chính quan trọng để tăng cường giám sát, thanh tra các Trung tâm Vùng, điều tra gian lận và đảm bảo các bên tham gia tuân thủ đúng quy định pháp luật. Quỹ này không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư mà còn nâng cao tính minh bạch và uy tín của toàn bộ chương trình EB-5.
Bài viết sẽ giúp bạn hiểu rõ Quỹ Liêm chính EB-5 là gì, lý do hình thành, ai phải đóng phí và quỹ này ảnh hưởng như thế nào đến nhà đầu tư. Đồng thời, bạn sẽ biết được những lưu ý quan trọng trước khi chọn dự án, đảm bảo chiến lược đầu tư EB-5 an toàn và hiệu quả.
Quỹ Liêm chính EB-5 (Integrity Fund) là gì?
Quỹ Liêm chính EB-5, hay EB-5 Integrity Fund, là một quỹ đặc biệt do Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) quản lý, được thành lập theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (EB-5 Reform and Integrity Act of 2022). Quỹ này bắt đầu có hiệu lực từ năm tài khóa 2023 và tiếp tục được duy trì đến năm 2025 với các cập nhật rõ ràng từ USCIS.
Mục tiêu chính của Quỹ là nâng cao tính minh bạch, trách nhiệm và sự giám sát trong toàn bộ hoạt động của chương trình đầu tư định cư EB-5, đặc biệt là đối với các Trung tâm Vùng (Regional Centers).
Cụ thể, Integrity Fund được sử dụng để:
- Thanh tra định kỳ hoặc đột xuất các Trung tâm Vùng nhằm phát hiện hành vi vi phạm quy định di trú và tài chính.
- Điều tra các hành vi gian lận, lạm dụng hoặc sai phạm trong quản lý vốn đầu tư EB-5.
- Cung cấp tài liệu, thông tin giáo dục và các chiến dịch tuyên truyền để giúp nhà đầu tư hiểu rõ quyền lợi và rủi ro trong chương trình EB-5.
- Hỗ trợ USCIS xây dựng hệ thống giám sát chủ động, giúp xử lý các trường hợp sai phạm nhanh hơn và giảm thiểu thiệt hại cho nhà đầu tư.
Theo hướng dẫn mới nhất từ USCIS, mọi Trung tâm Vùng được chỉ định đều bắt buộc phải đóng phí duy trì vào Integrity Fund. Mức phí có thể là 10.000 USD hoặc 20.000 USD mỗi năm, tùy vào khu vực hoạt động, và sẽ được sử dụng trực tiếp cho mục đích thanh tra và thực thi pháp luật liên quan đến chương trình EB-5.
Tóm lại, Integrity Fund không phải là quỹ hoàn tiền hay đảm bảo lợi nhuận, mà là một phần quan trọng giúp tăng cường tính minh bạch và độ tin cậy của toàn bộ hệ thống EB-5 — từ cấp trung tâm đến từng nhà đầu tư.
Nguồn: https://www.uscis.gov/IntegrityFund
Ai có trách nhiệm đóng góp vào Quỹ Integrity Fund?
Quỹ Integrity Fund được thành lập theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 nhằm tăng cường giám sát các Trung tâm Vùng (Regional Centers). Theo quy định hiện hành, chỉ có các Trung tâm Vùng được chỉ định chính thức bởi USCIS mới có trách nhiệm đóng khoản phí thường niên vào quỹ này.
Ai phải nộp phí?
Mỗi Trung tâm Vùng đang được USCIS chỉ định đều có nghĩa vụ đóng phí thường niên Integrity Fund, bất kể có nhà đầu tư EB-5 đang hoạt động hay không.
Nhà đầu tư EB-5 cá nhân không phải người nộp khoản phí này.
Mức phí đóng như thế nào?
Theo thông báo chính thức của USCIS:
- 20.000 USD/năm: Áp dụng với các Trung tâm Vùng có trên 20 nhà đầu tư EB-5 trong năm tài khóa trước.
- 10.000 USD/năm: Áp dụng với Trung tâm có 20 nhà đầu tư hoặc ít hơn trong các doanh nghiệp thương mại mới (NCE) liên kết.
USCIS xác định số lượng nhà đầu tư bằng cách lấy tổng số hồ sơ I-526/I-526E nộp trong năm tài khóa trước trừ đi số hồ sơ I-829 đã nộp để ước tính số nhà đầu tư còn đang hoạt động.
Thời hạn nộp phí Integrity Fund năm tài khóa 2025
Hạn nộp hàng năm là từ ngày 1 đến ngày 3/10 (ngày đầu của năm tài khóa mới).
Trước năm tài khóa đầu tiên (FY 2023), USCIS xác định hạn chót là 1/4/2023 và cho phép đóng muộn đến 31/10/2023.
Bắt đầu FY 2025, hạn muộn nhất là 30/12 nếu người nộp chậm – quá 90 ngày sau 1/10 sẽ dẫn đến hành động mạnh từ USCIS, bao gồm phạt và thu hồi chỉ định .
Hình thức nộp phí
Tất cả các khoản phí phải được nộp trực tuyến qua hệ thống Pay.gov – nền tảng chính thức của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Không chấp nhận thanh toán bằng séc giấy, tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng.
- Có thể thanh toán bằng thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc tài khoản ngân hàng Mỹ.
- Trung tâm Vùng phải nhập Mã số định danh RCID (bắt đầu bằng “RC”) chính xác khi thanh toán để đảm bảo khoản phí được ghi nhận đúng.
Hậu quả nếu không nộp phí
Nếu một Trung tâm Vùng:
- Không nộp phí đúng hạn trong vòng 90 ngày kể từ ngày đến hạn (1/10 hằng năm), hoặc
- Nộp sai số tiền (ví dụ: nộp 5.000 USD thay vì 10.000 USD),
USCIS sẽ tiến hành ra Thông báo Ý định Thu hồi Chỉ định (NOIT) và có thể thu hồi vĩnh viễn quyền hoạt động của Trung tâm Vùng đó nếu không có bằng chứng khắc phục hợp lệ.
Việc thu hồi này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến tình trạng hồ sơ EB-5 của nhà đầu tư, đặc biệt với những hồ sơ nộp qua Trung tâm Vùng không còn được công nhận.
Quỹ Integrity Fund ảnh hưởng thế nào đến nhà đầu tư EB-5?
Mặc dù nhà đầu tư EB-5 không phải là người trực tiếp đóng góp vào Quỹ Liêm chính (Integrity Fund), nhưng việc tồn tại và hoạt động hiệu quả của quỹ này có tác động rất lớn đến quyền lợi, mức độ an toàn và tỷ lệ thành công của hồ sơ EB-5. Dưới đây là những tác động chính.
Tăng cường sự minh bạch và giảm rủi ro pháp lý
USCIS sử dụng Quỹ Integrity Fund để thanh tra định kỳ và kiểm tra đột xuất các Trung tâm Vùng cũng như dự án EB-5. Nhờ đó, các hành vi gian lận, làm giả hồ sơ, sử dụng vốn sai mục đích… sẽ bị phát hiện sớm hơn.
Lợi ích cho nhà đầu tư:
- Yên tâm hơn về tính pháp lý của dự án.
- Giảm nguy cơ bị ảnh hưởng nếu Trung tâm Vùng vi phạm luật.
- Hồ sơ có thể được xét duyệt nhanh hơn vì ít xảy ra sai phạm trong hệ thống.
Ngăn chặn gian lận từ Trung tâm Vùng không uy tín
Việc bắt buộc các Trung tâm Vùng phải đóng phí Integrity Fund đúng hạn là một cơ chế loại bỏ tự nhiên các tổ chức yếu kém hoặc thiếu nghiêm túc. Trung tâm nào không đủ năng lực tài chính hoặc không tuân thủ luật sẽ bị USCIS thu hồi chỉ định hoạt động.
Lợi ích cho nhà đầu tư:
- Giảm thiểu rủi ro khi lựa chọn dự án thông qua các trung tâm minh bạch, có hồ sơ tuân thủ rõ ràng.
- Không phải lo lắng về khả năng mất tình trạng hồ sơ do lỗi từ phía Trung tâm Vùng.
Tăng niềm tin và sức hút đầu tư vào chương trình EB-5
Quỹ Integrity Fund góp phần nâng cao hình ảnh chương trình EB-5 trong mắt nhà đầu tư toàn cầu. Khi chương trình được giám sát minh bạch và có cơ chế xử lý sai phạm rõ ràng, niềm tin của nhà đầu tư quốc tế cũng tăng lên.
Lợi ích dài hạn:
- Chính phủ Mỹ có thêm ngân sách để cải thiện chất lượng xét duyệt, hỗ trợ truyền thông và hướng dẫn.
- Các nhà đầu tư được bảo vệ tốt hơn trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc gian lận.
Gắn kết trực tiếp đến tính hợp lệ của hồ sơ
Nếu Trung tâm Vùng mà nhà đầu tư lựa chọn không đóng phí đúng hạn, thì có thể bị thu hồi chỉ định, kéo theo hệ quả nghiêm trọng: Hồ sơ EB-5 liên quan có thể bị chậm xét hoặc vô hiệu, đặc biệt nếu chưa đến giai đoạn nhận Thẻ xanh 2 năm có điều kiện (Conditional Green Card).
Một số lưu ý quan trọng về Quỹ Integrity Fund
Quỹ Liêm chính EB-5 (Integrity Fund) không chỉ là công cụ giúp USCIS giám sát chương trình EB-5 chặt chẽ hơn, mà còn liên quan trực tiếp đến sự an toàn pháp lý của hồ sơ nhà đầu tư. Dưới đây là những điểm quan trọng mà nhà đầu tư cần nắm rõ.
Nhà đầu tư không phải trực tiếp đóng phí Integrity Fund
Phí Integrity Fund là trách nhiệm của các Trung tâm Vùng, không phải là khoản phí mà nhà đầu tư EB-5 phải tự chi trả. Số tiền đầu tư tối thiểu (800.000 USD hoặc 1.050.000 USD) không bao gồm phí Integrity Fund.
Tuy nhiên, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ xem Trung tâm Vùng mà mình đang đầu tư có đóng phí đúng hạn không, vì điều này ảnh hưởng đến tính hợp lệ của hồ sơ EB-5.
Không phải Trung tâm Vùng nào cũng tuân thủ đầy đủ
Theo thông báo chính thức từ USCIS, các Trung tâm Vùng có thể bị thu hồi chỉ định nếu không nộp phí Integrity Fund đầy đủ cho năm tài khóa 2023, 2024 và 2025 trước ngày 30/12/2024.
Nếu Trung tâm bị hủy chỉ định, hồ sơ EB-5 của nhà đầu tư có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng, đặc biệt nếu chưa hoàn tất quy trình I-526E hoặc chưa nhận Thẻ xanh 2 năm có điều kiện.
Tác động đến tính liên tục và hợp lệ của hồ sơ
Trung tâm Vùng bị chấm dứt hoạt động do không đóng phí đúng hạn sẽ không được tiếp tục quản lý các hồ sơ EB-5 đang xử lý. Trong một số trường hợp, điều này có thể làm nhà đầu tư phải:
- Tìm một Trung tâm Vùng thay thế (phức tạp, rủi ro cao).
- Hoặc nộp đơn lại từ đầu, ảnh hưởng đến thời gian và chi phí.
Xem thêm: Cách tìm trung tâm vùng EB-5 được chỉ định cho nhà đầu tư
Không phải quỹ bảo hiểm hoàn vốn
Integrity Fund không có chức năng bồi hoàn tài chính cho nhà đầu tư trong trường hợp dự án thất bại hay Trung tâm Vùng vi phạm. Đây không phải là quỹ bảo hiểm đầu tư, mà là cơ chế giám sát hoạt động và tuân thủ pháp luật.
Vì vậy, việc chọn đúng Trung tâm Vùng uy tín, minh bạch và đã hoàn thành nghĩa vụ nộp phí là yếu tố cực kỳ quan trọng khi cân nhắc đầu tư EB-5.
Nếu cần hỗ trợ kiểm tra tình trạng Trung tâm Vùng hoặc tư vấn chiến lược đầu tư EB-5 an toàn – minh bạch, đừng ngần ngại liên hệ đội ngũ chuyên gia của Victory Investment Consultants.
Câu hỏi thường gặp
1. Nhà đầu tư EB-5 có phải đóng phí Quỹ Integrity Fund không?
Không. Phí này là trách nhiệm của Trung tâm Vùng, không tính vào số tiền đầu tư EB-5 (800.000 USD hoặc 1.050.000 USD). Tuy nhiên, nhà đầu tư nên chọn Trung tâm Vùng đã nộp phí đúng hạn để đảm bảo tính hợp lệ hồ sơ.
2. Nếu Trung tâm Vùng không nộp phí Integrity Fund thì điều gì xảy ra?
Theo quy định, nếu Trung tâm Vùng không nộp phí đúng hạn (tính đến ngày 30/12/2024 cho các năm FY2023, FY2024, FY2025), USCIS sẽ bắt đầu quy trình chấm dứt chỉ định. Điều này có thể làm gián đoạn hoặc ảnh hưởng nghiêm trọng đến hồ sơ EB-5 đang nộp hoặc chờ xử lý.
3. Integrity Fund có hoàn tiền nếu Trung tâm Vùng gian lận không?
Không. Quỹ Liêm chính không phải là quỹ bảo hiểm đầu tư hay cơ chế bồi hoàn. Mục đích chính là để USCIS thực hiện thanh tra, điều tra và kiểm tra tuân thủ, chứ không hoàn trả khoản đầu tư cho nhà đầu tư nếu xảy ra sai phạm.
4. Integrity Fund có giúp hồ sơ EB-5 được xét duyệt nhanh hơn không?
Không trực tiếp. Tuy nhiên, nhờ quỹ này, USCIS có thêm nguồn lực để loại bỏ các Trung tâm Vùng không uy tín, giảm lượng hồ sơ gian lận và từ đó giúp quy trình xét duyệt chung trở nên minh bạch, hiệu quả hơn.
5. Làm sao để biết Trung tâm Vùng có đóng phí Integrity Fund chưa?
USCIS không công khai danh sách Trung tâm Vùng đã nộp phí. Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể:
- Yêu cầu Trung tâm cung cấp bằng chứng nộp phí Pay.gov.
- Liên hệ đơn vị tư vấn uy tín như VICTORY để kiểm tra và xác minh.
6. Nếu Trung tâm bị chấm dứt chỉ định, hồ sơ EB-5 của tôi ra sao?
Trường hợp chưa nộp I-526E hoặc đang chờ phê duyệt, hồ sơ có thể bị từ chối. Nếu đã nộp và đang xử lý, USCIS có thể yêu cầu thay đổi Trung tâm Vùng hoặc đưa ra hướng xử lý tùy từng trường hợp cụ thể. Vì vậy, rất quan trọng phải chọn Trung tâm Vùng uy tín ngay từ đầu.
Kết luận
Quỹ EB-5 Integrity Fund không chỉ là một phần của cải cách pháp lý, mà còn là bước tiến quan trọng để bảo vệ nhà đầu tư, nâng cao tính minh bạch và tăng cường giám sát trong toàn bộ chương trình EB-5. Việc USCIS bắt buộc các Trung tâm Vùng phải đóng phí duy trì hằng năm giúp đảm bảo rằng những đơn vị hoạt động không nghiêm túc sẽ bị loại khỏi hệ thống – từ đó giảm rủi ro cho nhà đầu tư và giữ vững uy tín của chương trình.
Đối với nhà đầu tư EB-5, hiểu rõ cơ chế của Integrity Fund, biết cách kiểm tra Trung tâm Vùng mình lựa chọn và theo dõi tình trạng tuân thủ là điều rất quan trọng để đảm bảo lộ trình lấy thẻ xanh diễn ra an toàn và suôn sẻ.
Liên hệ VICTORY ngay để được tư vấn đầu tư EB-5 minh bạch, đúng luật và tối ưu quyền lợi cho gia đình bạn!
Xem thêm:
- Matter of Ho ảnh hưởng như thế nào đến hồ sơ EB5?
- Chính phủ Mỹ quyết định gia hạn chương trình EB5 đến năm 2027
- Lý do EB-5 được đánh giá cao dưới thời Tổng thống Trump năm 2025
- USCIS tăng phí nộp đơn EB-5 từ 01/04/2024
- Khoản đầu tư EB-5 có phải là chứng khoán theo luật Mỹ?
