Được chuyên gia kiểm duyệt
Bài viết này đã được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi trong lĩnh vực định cư quốc tế xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo tính chính xác và chất lượng thông tin. Tìm hiểu thêm về Các tiêu chuẩn nội dung bài viết của VICTORY.
Chương trình EB-5 mở ra cơ hội định cư Mỹ thông qua đầu tư, nhưng không ít hồ sơ bị từ chối ngay từ vòng xét duyệt đầu tiên. Trong thực tế, Sở Di trú Mỹ (USCIS) thường bác đơn I-526E vì các lý do như: không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp, kế hoạch đầu tư không rõ ràng, dự án không đủ điều kiện hoặc lỗi từ trung tâm vùng. Ngoài ra, các vấn đề như sai sót kỹ thuật trong hồ sơ, thiếu tài liệu, nộp sai mẫu hoặc tiền sử vi phạm di trú cũng có thể dẫn đến việc bị bác đơn I-526E.
Từ sau khi Đạo luật EB-5 Integrity Act 2022 có hiệu lực, yêu cầu pháp lý và tính minh bạch càng được siết chặt hơn trong quá trình xét duyệt. Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện rõ các nguyên nhân phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối, hướng dẫn cách xử lý khi nhận được RFE, NOID hoặc quyết định từ chối chính thức, đồng thời chia sẻ những lưu ý quan trọng để phòng tránh rủi ro ngay từ giai đoạn chuẩn bị hồ sơ.
Các lý do phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối
USCIS có thể từ chối hồ sơ EB-5 vì nhiều lý do khác nhau như không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp, kế hoạch đầu tư không thuyết phục, hoặc dự án/trung tâm vùng gặp vấn đề pháp lý. Ngoài ra, nhà đầu tư có tiền sử vi phạm di trú hoặc mắc lỗi kỹ thuật khi nộp hồ sơ cũng dễ bị từ chối.
Không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp
Đây là lý do từ chối hàng đầu trong các hồ sơ EB-5. USCIS yêu cầu nhà đầu tư chứng minh rằng toàn bộ khoản tiền đầu tư có nguồn gốc minh bạch, không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, gian lận thuế, hối lộ,…
Ví dụ: Một nhà đầu tư khai báo nguồn tiền đến từ bán bất động sản nhưng không nộp được hợp đồng mua bán hợp lệ và không chứng minh được dòng tiền từ việc bán này đến tài khoản đầu tư EB-5. Kết quả: hồ sơ bị từ chối vì vi phạm 8 CFR §204.6(j)(3).
Các lỗi thường gặp:
- Chứng từ ngân hàng không đầy đủ hoặc không khớp ngày.
- Tiền đi qua nhiều tài khoản trung gian nhưng thiếu giải trình hợp lý.
- Thiếu hồ sơ kê khai thuế tại quốc gia sở tại.
Kế hoạch đầu tư không đạt yêu cầu
Một hồ sơ EB-5 chỉ được chấp thuận nếu kế hoạch kinh doanh đi kèm có khả năng tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ và phải tuân thủ chuẩn “Matter of Ho” – một án lệ định hình tiêu chuẩn kế hoạch kinh doanh trong hồ sơ EB-5.
Ví dụ: Một nhà đầu tư chọn dự án xây trung tâm thương mại nhỏ tại vùng TEA, nhưng không chứng minh được số nhân sự cần tuyển, không có phân tích tài chính cụ thể. USCIS từ chối vì thiếu cơ sở xác định tính khả thi tạo đủ việc làm.
Các lỗi phổ biến:
- Không có kế hoạch tài chính cụ thể hoặc thiếu phân tích ngành.
- Thiếu timeline tạo việc làm cụ thể.
- Không cập nhật tình trạng dự án khi nộp đơn I-526E.
Lỗi từ Trung tâm vùng hoặc dự án EB-5
Ngay cả khi hồ sơ nhà đầu tư đầy đủ, nếu trung tâm vùng hoặc dự án EB-5 mà họ đầu tư vào có vấn đề, USCIS vẫn có thể từ chối hồ sơ.
Ví dụ: Một trung tâm vùng bị rút giấy phép vì không tuân thủ đạo luật EB-5 Reform and Integrity Act 2022, nhưng nhà đầu tư vẫn nộp đơn I-526E dựa trên dự án này. Kết quả: USCIS từ chối vì dự án không đủ điều kiện pháp lý để nhận đầu tư EB-5.
Các vấn đề thường gặp:
- Trung tâm vùng bị USCIS thu hồi chỉ định.
- Dự án đang bị điều tra, thiếu báo cáo minh bạch theo định kỳ.
- Không đăng ký đúng nội dung yêu cầu theo Đạo luật Integrity Act 2022.
Nhà đầu tư có tiền sử vi phạm di trú hoặc hình sự
USCIS sẽ kiểm tra lý lịch của nhà đầu tư trong quá khứ. Những vi phạm như bị trục xuất khỏi Mỹ, bị từ chối visa nhiều lần, hay có tiền án hình sự nghiêm trọng đều có thể dẫn đến từ chối.
Ví dụ: Một nhà đầu tư từng bị từ chối visa du học vì nghi ngờ có ý định định cư, sau đó nộp hồ sơ EB-5. Dù lý do đầu tư hợp lệ, USCIS vẫn có thể từ chối nếu đánh giá có hành vi cố tình gian dối trong quá khứ.
Lý do thường gặp:
- Có tiền án liên quan đến gian lận tài chính.
- Từng vi phạm luật di trú Mỹ (overstay, làm việc trái phép…).
- Không khai đúng hoặc đầy đủ trong mẫu DS-260 hoặc đơn I-526E.
Xem thêm:
Hồ sơ nộp sai mẫu, thiếu thông tin hoặc không đúng hạn
Dù lý do này mang tính kỹ thuật, nhưng lại là nguyên nhân gây từ chối nhiều hơn bạn tưởng. USCIS có quy định rất rõ ràng về mẫu biểu, định dạng tài liệu và thời hạn phản hồi.
Ví dụ: Một hồ sơ được nộp thiếu phụ lục về kế hoạch tạo việc làm, dẫn đến việc bị từ chối do “incomplete submission” – không đầy đủ theo yêu cầu mẫu I-526E.
Các lỗi kỹ thuật điển hình:
- Thiếu chữ ký hoặc ngày ký không đúng.
- Sử dụng phiên bản biểu mẫu USCIS đã hết hiệu lực.
- Gửi hồ sơ sau thời hạn ghi trong thông báo RFE hoặc NOID.
Hiểu rõ từng lý do sẽ giúp bạn chuẩn bị kỹ càng, tránh rủi ro trong quá trình xin visa EB-5.
Các loại thông báo trước khi hồ sơ bị từ chối
Trước khi đưa ra quyết định từ chối hồ sơ EB-5, USCIS thường gửi các thông báo chính thức để yêu cầu bổ sung thông tin hoặc giải trình.
RFE – Request for Evidence (Yêu cầu bổ sung bằng chứng)
USCIS sẽ gửi RFE khi hồ sơ thiếu thông tin hoặc tài liệu cần thiết để xác định đủ điều kiện. Thông báo này liệt kê cụ thể các bằng chứng còn thiếu và đặt ra thời hạn để nộp bổ sung.
Ví dụ: Một nhà đầu tư nộp hồ sơ EB-5 nhưng không cung cấp đầy đủ chứng từ chứng minh nguồn tiền hợp pháp. USCIS gửi RFE yêu cầu bổ sung báo cáo tài chính, hồ sơ thuế và các tài liệu liên quan khác.
Lưu ý: Thời hạn phản hồi RFE thường là 84 ngày kể từ ngày USCIS phát hành thông báo. Việc nộp đầy đủ và đúng hạn các tài liệu yêu cầu là rất quan trọng để tránh bị từ chối hồ sơ.
Xem thêm: Cách xử lý yêu cầu bổ sung hồ sơ EB-5 (RFE) từ USCIS
NOID – Notice of Intent to Deny (Thông báo ý định từ chối)
NOID được gửi khi USCIS có lý do nghi ngờ mạnh mẽ về tính hợp lệ của hồ sơ, nhưng vẫn cho phép nhà đầu tư cơ hội giải trình trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.
Ví dụ: USCIS phát hiện rằng dự án EB-5 mà nhà đầu tư tham gia không đáp ứng yêu cầu tạo đủ 10 việc làm toàn thời gian. Họ gửi NOID yêu cầu nhà đầu tư cung cấp bằng chứng bổ sung hoặc giải trình về khả năng tạo việc làm của dự án.
Lưu ý: Thời hạn phản hồi NOID thường là 30 ngày kể từ ngày USCIS phát hành thông báo. Việc chuẩn bị phản hồi kỹ lưỡng, có dẫn chứng rõ ràng là yếu tố quyết định để cứu vãn hồ sơ.
Notice of Denial – Quyết định từ chối chính thức
Nếu USCIS xác định rằng hồ sơ không đáp ứng các yêu cầu cần thiết và không có khả năng được chấp thuận, họ sẽ phát hành Notice of Denial.
Ví dụ: Một nhà đầu tư không phản hồi RFE đúng hạn hoặc phản hồi không đầy đủ, dẫn đến việc USCIS từ chối hồ sơ EB-5.
Lưu ý: Sau khi nhận được Notice of Denial, nhà đầu tư có thể:
- Nộp đơn kháng cáo bằng mẫu I-290B trong vòng 30 ngày kể từ ngày USCIS phát hành quyết định từ chối.
- Chuẩn bị và nộp hồ sơ EB-5 mới, đảm bảo khắc phục các lỗi đã dẫn đến việc bị từ chối trước đó.
Việc hiểu rõ và phản hồi kịp thời các thông báo từ USCIS là rất quan trọng trong quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5. Nếu bạn cần hỗ trợ trong việc chuẩn bị phản hồi RFE, NOID hoặc xử lý khi nhận được Notice of Denial, hãy liên hệ với Victory Investment Consultants để được tư vấn và hỗ trợ chuyên nghiệp.
Cách xử lý khi hồ sơ EB-5 bị từ chối hoặc gặp vấn đề
Một hồ sơ EB-5 bị từ chối không đồng nghĩa với việc “cánh cửa định cư Mỹ đã khép lại”. Trong nhiều trường hợp, việc xử lý đúng cách, đúng thời điểm và có chiến lược chuyên môn bài bản có thể giúp nhà đầu tư phục hồi hồ sơ hoặc xây lại từ đầu hiệu quả hơn. Dưới đây là lộ trình xử lý mà VICTORY đã áp dụng thành công cho nhiều khách hàng trong thực tiễn.
Đọc kỹ thông báo từ USCIS: mẫu I-797, RFE, NOID hoặc Notice of Denial
Ngay sau khi nhận thông báo từ USCIS, nhà đầu tư cần kiểm tra:
- Mốc thời gian phản hồi (thường là 30 hoặc 84 ngày tùy loại thông báo).
- Nội dung USCIS yêu cầu: bổ sung gì? lý do từ chối là gì? liên quan đến nguồn tiền, kế hoạch đầu tư hay lỗi hồ sơ?
- Đánh giá rủi ro pháp lý tiềm ẩn, như các dấu hiệu vi phạm về di trú, nguồn tiền không minh bạch, sai sót do dự án.
Một khách hàng bị từ chối do nộp thiếu bảng kê chi tiết các bước chuyển tiền đầu tư. Sau khi VICTORY rà soát mẫu I-797 kèm phụ lục, chúng tôi phát hiện bản dịch tiếng Anh bị thiếu nội dung quan trọng và đã xử lý bổ sung đúng yêu cầu, giúp khách hàng tái nộp thành công.
Tham vấn gấp với luật sư di trú và chuyên gia EB-5
Đây là bước không thể bỏ qua. Ngay khi có thông báo từ USCIS, VICTORY luôn đề xuất khách hàng:
- Làm việc với luật sư di trú có license hành nghề tại Mỹ, đặc biệt có kinh nghiệm phản hồi RFE/NOID hoặc xử lý các hồ sơ I-290B.
- Tổ chức phiên đánh giá toàn diện hồ sơ: nguồn tiền, kế hoạch đầu tư, thông tin cá nhân, thư giải trình.
- Dự đoán mức độ thành công: cứu hồ sơ hay nên nộp mới.
Một nhà đầu tư từng bị NOID vì kế hoạch tạo việc làm không đạt chuẩn Matter of Ho. Sau khi làm việc với cố vấn luật EB-5 tại Mỹ, VICTORY hỗ trợ tái cấu trúc kế hoạch kinh doanh, bổ sung phân tích tài chính – giúp USCIS chấp thuận lại mà không cần kháng cáo.
Chuẩn bị phản hồi RFE/NOID có cấu trúc và bằng chứng mạnh
Đây là bước quyết định. Tài liệu bổ sung không chỉ cần đầy đủ mà còn phải:
- Phân tích trực tiếp từng điểm USCIS nghi ngờ hoặc yêu cầu.
- Cung cấp tài liệu chứng minh hợp lệ: sổ đỏ, hợp đồng mua bán, báo cáo ngân hàng, xác nhận kế toán, bản công chứng, báo cáo doanh thu…
- Viết thư giải trình có chiến lược pháp lý rõ ràng, thể hiện hiểu biết quy định USCIS.
Lưu ý: VICTORY luôn nộp kèm thư pháp lý (legal brief) do luật sư soạn thảo, trình bày chi tiết từng điểm bị khiếu nại, căn cứ điều luật cụ thể, kèm tài liệu bổ trợ.
Cân nhắc nộp đơn kháng cáo I-290B nếu cần
Nếu hồ sơ bị từ chối sai quy trình hoặc USCIS đánh giá thiếu cơ sở, nhà đầu tư có quyền:
- Nộp mẫu I-290B trong 30 ngày kể từ ngày có Notice of Denial.
- Chuẩn bị hồ sơ kháng cáo có dẫn chứng pháp lý rõ ràng.
- Chọn đúng diễn đàn kháng cáo: Motion to Reopen, Motion to Reconsider hay Appeal to AAO.
Một hồ sơ bị từ chối do USCIS hiểu sai dòng tiền (tiền cho tặng từ người thân). VICTORY phối hợp cùng luật sư tại California nộp I-290B, viện dẫn quy định liên quan đến “Gifted Funds” theo USCIS Policy Manual và dẫn chứng phán quyết tương tự. Kết quả: hồ sơ được mở lại và chấp thuận sau hơn 4 tháng.
Nộp đơn I-526E mới nếu hồ sơ cũ không thể cứu
Trong một số trường hợp, phản hồi hoặc kháng cáo không còn hiệu quả, hoặc dự án cũ không còn đủ điều kiện: VICTORY khuyên khách hàng nộp lại hồ sơ mới, với chiến lược khác biệt:
- Nguồn tiền rõ ràng hơn, dễ kiểm chứng hơn.
- Chọn dự án EB-5 mới đã được kiểm toán, minh bạch, và có lịch sử duyệt cao.
- Hồ sơ chuẩn hóa ngay từ đầu, hạn chế tối đa rủi ro USCIS đặt nghi vấn.
Lưu ý: Với việc USCIS siết chặt hậu kiểm theo đạo luật Integrity Act, các dự án EB-5 cần đăng ký minh bạch và nộp báo cáo định kỳ – hãy chọn trung tâm vùng đã được reauthorization hợp lệ.
Cách phòng tránh hồ sơ EB-5 bị từ chối từ đầu
EB-5 là một chương trình có yêu cầu pháp lý khắt khe và nhiều yếu tố kỹ thuật. Qua thực tiễn triển khai tại VICTORY, chúng tôi nhận thấy phần lớn các hồ sơ bị từ chối đều xuất phát từ sai sót ban đầu trong việc chọn dự án, chuẩn bị nguồn tiền hoặc thiếu tư vấn chuyên sâu.
Dưới đây là những giải pháp thực tế đã được VICTORY áp dụng thành công để phòng tránh rủi ro ngay từ bước đầu.
Chọn dự án EB-5 uy tín, minh bạch, đã được USCIS chấp thuận
Một trong những nguyên nhân lớn khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối là dự án không đủ điều kiện, bị điều tra, hoặc không đáp ứng các tiêu chuẩn của Đạo luật EB-5 Reform and Integrity Act 2022.
Kinh nghiệm từ VICTORY:
- Chỉ làm việc với các trung tâm vùng đã được reauthorization sau 2022.
- Yêu cầu dự án cung cấp các hồ sơ kiểm toán độc lập, báo cáo tạo việc làm và lịch sử phê duyệt của USCIS (Form I-924/I-956).
- Tránh các dự án cam kết lợi nhuận cao hoặc không minh bạch thông tin dòng vốn.
Xem thêm: 10+ tiêu chí chọn dự án EB-5 an toàn cần biết trước khi đầu tư
Làm rõ nguồn tiền ngay từ sớm và xây dựng lộ trình giải trình theo chuẩn USCIS
Nguồn tiền là yếu tố nhạy cảm nhất trong hồ sơ EB-5. Sai sót nhỏ trong dòng tiền hoặc thiếu chứng từ cũng có thể dẫn đến từ chối.
Quy trình tại VICTORY:
- Đánh giá trước khả năng truy vết nguồn tiền (tài sản, chuyển nhượng, tặng cho, vay ngân hàng, cổ tức…).
- Phân tích từng bước chuyển tiền, từ tài sản gốc đến tài khoản đầu tư – đảm bảo giải trình được “path of funds” đầy đủ.
- Phối hợp với luật sư và kế toán để hợp pháp hóa chứng từ từ Việt Nam, dịch thuật và công chứng theo chuẩn USCIS.
Làm việc với đơn vị tư vấn chuyên sâu EB-5 – không sử dụng dịch vụ không có giấy phép
Không ít hồ sơ bị từ chối vì được chuẩn bị bởi các đơn vị không am hiểu sâu về EB-5, dẫn đến sai mẫu đơn, gửi thiếu tài liệu hoặc hiểu sai yêu cầu của USCIS.
Tại VICTORY:
- Tất cả hồ sơ EB-5 đều được luật sư di trú Mỹ có license đảm trách.
- Có đội ngũ chuyên xử lý nguồn tiền, kiểm tra song ngữ hồ sơ trước khi nộp.
- Luôn cập nhật biểu mẫu USCIS mới nhất (hiện tại là I-526E thay cho I-526 từ sau 2022).
Ghi nhớ: Việc chọn sai đơn vị tư vấn có thể khiến bạn mất cả thời gian lẫn cơ hội định cư. VICTORY đã tiếp nhận nhiều trường hợp “cứu hồ sơ” sau khi bị từ chối do tư vấn thiếu kinh nghiệm.
Theo dõi và cập nhật các thay đổi từ USCIS liên tục
Quy định EB-5 thay đổi thường xuyên, đặc biệt sau khi Đạo luật EB-5 Reform and Integrity Act 2022 được ban hành. Việc không cập nhật kịp thời khiến nhiều nhà đầu tư dùng biểu mẫu cũ, đầu tư sai thời điểm hoặc không hiểu quy định ưu tiên theo “reserved visa categories”.
VICTORY đảm bảo:
- Tư vấn dựa trên chính sách cập nhật từ uscis.gov.
- Theo dõi Visa Bulletin hàng tháng để xác định lịch ưu tiên và tình trạng cấp visa.
- Cập nhật liên tục các yêu cầu kiểm toán dự án, nộp báo cáo I-956G, bảo vệ nhà đầu tư khỏi dự án vi phạm quy định mới.
Phòng tránh bị từ chối hồ sơ EB-5 không phải là việc “làm hồ sơ đầy đủ là xong”, mà là cả một quá trình chiến lược: từ chọn dự án đến chuẩn bị chứng từ nguồn tiền, từ hiểu luật đến kiểm soát từng chi tiết kỹ thuật. Với hơn 10 năm kinh nghiệm xử lý hồ sơ EB-5, VICTORY đã xây dựng quy trình kiểm soát rủi ro ngay từ đầu – giúp nhà đầu tư tối ưu khả năng được chấp thuận và tiết kiệm đáng kể thời gian, chi phí.
Kết luận
Việc bị từ chối hồ sơ EB-5 là điều không nhà đầu tư nào mong muốn, nhưng lại xảy ra khá phổ biến nếu không nắm rõ yêu cầu của USCIS hoặc chủ quan trong quá trình chuẩn bị. Từ việc chứng minh nguồn tiền, lựa chọn dự án, tuân thủ đúng mẫu đơn cho đến việc giải trình trước các yêu cầu bổ sung – mỗi bước đều có thể ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả hồ sơ.
Bài viết đã chỉ ra những nguyên nhân phổ biến nhất khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối như: không chứng minh được nguồn tiền hợp pháp, kế hoạch đầu tư không đạt chuẩn, lỗi từ dự án hoặc trung tâm vùng, sai sót trong hồ sơ hoặc tiền sử vi phạm di trú. Đồng thời, bạn cũng đã được hướng dẫn cách nhận diện các loại thông báo từ USCIS (RFE, NOID, Notice of Denial), lộ trình xử lý hồ sơ hiệu quả và các bước cần chuẩn bị để phòng tránh rủi ro ngay từ đầu – tất cả đều dựa trên kinh nghiệm thực tiễn từ hàng trăm hồ sơ VICTORY đã triển khai trong nhiều năm qua.
Nếu bạn cần hỗ trợ rà soát hoặc xử lý hồ sơ EB-5, VICTORY sẵn sàng đồng hành để giúp bạn chuẩn bị đúng hướng, đúng chuẩn – ngay từ đầu.
