Cảnh báo lừa đảo EB-5: Cách nhận biết dự án giả mạo & bảo vệ khoản đầu tư

Các vụ lừa đảo EB-5 đã khiến nhiều nhà đầu tư mất hàng triệu USD. Những chiêu trò thường gặp gồm: dự án “ma” không tồn tại, cam kết hoàn vốn hoặc thẻ xanh 100%, làm giả số liệu tài chính và việc làm, sử dụng vốn sai mục đích, và trung tâm vùng giả mạo.

Để giảm rủi ro, nhà đầu tư cần biết cách nhận diện những dấu hiệu này và áp dụng biện pháp phòng tránh ngay từ đầu, thay vì chỉ phát hiện khi đã quá muộn. Bài viết dưới đây sẽ phân tích chi tiết từng hình thức lừa đảo, đưa ví dụ thực tế, đồng thời hướng dẫn cách tự bảo vệ bản thân và cập nhật các biện pháp mà chính phủ Mỹ đang áp dụng để ngăn chặn.

Key takeaways

• 5 chiêu trò phổ biến: dự án giả mạo, cam kết hoàn vốn 100%, làm giả số liệu việc làm – tài chính, sử dụng vốn sai mục đích, và Trung tâm vùng không được USCIS cấp phép.
• Dấu hiệu nhận biết: hợp đồng hứa hẹn hoàn vốn/lợi nhuận chắc chắn, không có mã số Trung tâm vùng (RC Number), thiếu giấy tờ pháp lý, báo cáo tài chính không kiểm toán.
• Cách tự bảo vệ: kiểm tra trực tiếp trên USCIS.gov, tham khảo cảnh báo từ SEC, yêu cầu chứng từ minh bạch, và thuê luật sư di trú độc lập.
• Chính phủ Mỹ đang hành động: USCIS áp dụng integrity measures, SEC điều tra và xử lý gian lận, lãnh sự quán sàng lọc hồ sơ qua 221(g).
• Hành động thông minh: luôn thẩm định kỹ dự án, không tin vào hứa hẹn “không rủi ro”, và lưu giữ bằng chứng kiểm tra để bảo vệ quyền lợi khi cần thiết.

Những hình thức lừa đảo nào thường gặp khi đầu tư định cư EB-5?

Các vụ lừa đảo liên quan đến đầu tư EB-5 thường xoay quanh 5 chiêu trò: dự án “ma”, cam kết hoàn vốn hoặc thẻ xanh 100%, làm giả số liệu tài chính và việc làm, sử dụng vốn sai mục đích, và trung tâm vùng giả mạo. Việc nhận diện sớm những dấu hiệu này sẽ giúp nhà đầu tư tránh mất vốn và bảo vệ lộ trình định cư hợp pháp.

Dự án EB-5 không có thật hoặc bị giả mạo

Nếu không có mã số/ghi nhận trên USCIS và thiếu pháp lý, giấy phép, kiểm toán, rất có thể là dự án “ma”. USCIS công bố danh sách trung tâm vùng EB-5 được phê duyệt (580 đơn vị tính đến 22/09/2025); dự án/đơn vị không xuất hiện trong danh sách là tín hiệu lừa đảo.

Ví dụ: Vụ Palm House Hotel: SEC xác định bị cáo lừa 88 nhà đầu tư ~44 triệu USD, quảng bá dự án khách sạn nhưng sử dụng sai mục đích.

Cách nhận biết: Không tra được pháp nhân/RC trên USCIS; thiếu giấy phép xây dựng/quy hoạch; địa chỉ công trường/“render” không khớp thực địa; từ chối cung cấp báo cáo kiểm toán.

Cam kết hoàn vốn hoặc đảm bảo thẻ xanh 100%

Bảo đảm hoàn vốn/lợi nhuận đi ngược yêu cầu “vốn phải ở trạng thái at risk”; USCIS nêu rõ bất kỳ khoản hoàn/đảm bảo đều không tính là vốn at risk.

Ví dụ (2024-2025): SEC kiện Azarmehr & công ty liên quan vì chào bán gian dối và chuyển hướng ~10 triệu USD khỏi mục đích xây 3 cơ sở dưỡng lão tại Las Vegas; tòa án ra phán quyết cuối cùng 09/24/2025. Đây là mô típ “hứa hẹn an toàn – dùng vốn sai đích”.

Cách nhận biết: Hợp đồng/marketing nhắc “hoàn vốn khi có thẻ xanh”, “lợi nhuận bảo đảm”; điều khoản mua lại tự động; escrow giải ngân không gắn mốc pháp lý – xây dựng.

Giả mạo số liệu tài chính và job creation

Doanh thu, bảng lương, số việc làm bị “thổi phồng” hoặc không kiểm toán dẫn tới không đủ 10 việc làm (cốt lõi khi xét I-829). USCIS yêu cầu ≥10 việc làm toàn thời gian và chứng cứ định lượng (mô hình kinh tế/ payroll).

Ví dụ: Các vụ SEC/DOJ nhiều năm ghi nhận thủ đoạn dùng nhân sự ảo – số liệu phóng đại để lừa vốn nhà đầu tư. (Tham chiếu án lệ Palm House về sai trình bày, chiếm đoạt vốn).

Cách nhận biết: Không có báo cáo kiểm toán độc lập; mô hình kinh tế không kèm nguồn dữ liệu; bảng lương/W-2/1099 không khớp quy mô vận hành.

Sử dụng quỹ EB-5 sai mục đích (diversion/misuse)

Vốn phải được giải ngân cho hạng mục đã nêu; chuyển sang dự án khác/trả nợ cá nhân là dấu hiệu gian lận. SEC 2024-2025 ghi nhận vốn EB-5 bị “đánh tráo” sang bất động sản khác/ khoản riêng của chủ.

Ví dụ: Vụ Azarmehr: ~10 triệu USD bị chuyển sang dự án bất động sản không liên quan thay vì xây cơ sở dưỡng lão như cam kết.

Cách nhận biết: Không cung cấp bank statements/escrow release; không có draw schedule kèm nghiệm thu; mục đích sử dụng vốn trong offering khác với thực tế.

Trung tâm vùng giả mạo hoặc không được cấp phép

Mạo danh RC/hoạt động khi không còn trong danh sách được USCIS phê duyệt là rủi ro trực diện. Tra cứu danh sách RC được chấp thuận trước khi ký kết bất kỳ hợp đồng nào. (USCIS cập nhật định kỳ; 580 RC đang được phê duyệt tính đến 09/22/2025).

Ví dụ: 2025, tại Texas, hơn 70 nhà đầu tư mất tiền khi một “trung tâm vùng” giả mạo bị phát hiện; USCIS xác nhận chưa từng cấp phép

Cách nhận biết: không có RC Number (mã số trung tâm vùng do USCIS cấp), giấy phép hoạt động không thể xác minh.

Các chiêu trò lừa đảo EB-5 thường có dấu hiệu chung: không minh bạch, hứa hẹn phi thực tế, và không thể kiểm chứng trên hệ thống USCIS/SEC. Nhà đầu tư chỉ nên chọn dự án có pháp lý rõ ràng, được kiểm toán độc lập và nằm trong danh sách trung tâm vùng hợp lệ của USCIS.

Nhà đầu tư EB-5 cần làm gì để bảo vệ bản thân?

Nhà đầu tư tham gia chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 có thể tự kiểm chứng tính hợp pháp (tra cứu USCIS/SEC), yêu cầu chứng từ minh bạch (kiểm toán, dòng tiền, điều khoản “at risk”) và dùng luật sư độc lập trước khi ký bất kỳ hợp đồng nào.

• Kiểm tra dự án và trung tâm vùng trên USCIS.
• Không tin vào hợp đồng “hoàn vốn, lợi nhuận chắc chắn”.
• Giữ dòng tiền minh bạch, có chứng từ đầy đủ.
• Yêu cầu báo cáo kiểm toán, kế hoạch việc làm rõ ràng.
• Đồng hành cùng luật sư di trú độc lập từ đầu đến cuối.

Xác minh pháp lý trước khi xuống tiền

• Truy cập Approved EB-5 Immigrant Investor Regional Centers để kiểm tra dự án có nằm trong danh sách trung tâm vùng đang được cấp phép (tính đến tháng 9/2025 có 580 trung tâm hợp pháp).
• Nếu một đơn vị đã bị terminated (thu hồi phép), hồ sơ liên quan có nguy cơ cao bị từ chối. (USCIS công khai Terminated Regional Centers và cập nhật định kỳ).
• Cảnh giác “cảnh báo nhà đầu tư”: SEC và USCIS từng phát đi Investor Alert về các trò gian lận lợi dụng diện nhà đầu tư nhập cư – hãy đọc kỹ trước khi quyết định.

Kiểm tra hợp đồng và điều khoản “at risk”

• Luật EB-5 yêu cầu vốn phải “at risk” – tức là phải có rủi ro kinh doanh thực sự.
• Nếu hợp đồng có điều khoản hoàn vốn 100% hoặc bảo đảm lợi nhuận, đó là trái luật và là dấu hiệu lừa đảo.
• Chỉ ký khi đã xem bản offering memorandum hoặc hợp đồng có xác nhận hợp pháp.

Giám sát kỹ dòng tiền và nguồn vốn (Source of Funds)

• Chứng minh SoF theo I-526E Instructions: Nếu dùng quà tặng/cho vay, phải nêu bên tặng/cho vay và nộp tài liệu chứng minh nguồn hợp pháp; không được dùng cơ chế tặng/cho vay để “lách” quy định về nguồn vốn.
• Theo dõi dòng tiền đến đúng pháp nhân dự án: Yêu cầu sao kê/escrow release khớp “offering”; từ chối giao dịch nếu không cung cấp được chứng từ hợp lệ. (Thực tế, nhiều vụ SEC ghi nhận hành vi chuyển hướng vốn sang dự án khác.)
• Theo hướng dẫn I-526E mới nhất, mọi quà tặng hoặc khoản vay đều phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của người tặng/cho vay.
• Yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê dòng tiền, chứng từ escrow release để chắc chắn vốn vào đúng tài khoản dự án.
• Tránh việc chuyển tiền qua quá nhiều trung gian – đây là lý do phổ biến khiến hồ sơ EB-5 bị từ chối.

Yêu cầu minh bạch tài chính & việc làm

• Một dự án hợp pháp phải có báo cáo tài chính được kiểm toán độc lập.
• Kế hoạch kinh doanh (EB-5 Business Plan) đảm bảo tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời gian (≥35h/tuần) cho mỗi dự án, kèm mô hình kinh tế hoặc bằng chứng payroll thực tế.
• Nếu số liệu chỉ là “dự báo” mà không có cơ sở hoặc kiểm toán, rủi ro rất cao.

Thuê luật sư di trú độc lập & chuyên gia thẩm định

• Luật sư không nên do dự án giới thiệu, để tránh xung đột lợi ích.
• Luật sư sẽ kiểm tra tính nhất quán giữa các mẫu đơn (I-526E, DS-260, I-485), cũng như rà soát hợp đồng trước khi ký.
• Đây là cách bảo vệ tốt nhất trước các rủi ro pháp lý.

Theo dõi và xử lý khi đi lãnh sự (nếu có)

• Nếu bị từ chối tạm thời theo diện 221(g), đây chưa phải là kết thúc.
• Nhà đầu tư có thể bổ sung giấy tờ theo yêu cầu và theo dõi tiến trình trên hệ thống CEAC cho đến khi được xét lại.

Gợi ý: lưu lại ảnh chụp màn hình/URL ngày tra cứu (USCIS RC list, file RC terminated, Investor Alert/SEC) trong “thư mục thẩm định” của bạn – đây là bằng chứng tốt nếu sau này cần chứng minh bạn đã thẩm định hợp lý trước khi đầu tư.

Xem thêm: Các rủi ro lớn khi đầu tư EB-5 cần biết để phòng tránh

Chính phủ Mỹ đang làm gì để ngăn chặn lừa đảo EB-5?

Chính phủ Mỹ hiện đang ngăn chặn lừa đảo EB-5 thông qua 3 trụ cột: USCIS siết chặt quy định và giám sát Trung tâm vùng, SEC điều tra và xử lý gian lận tài chính và lãnh sự quán tăng cường kiểm tra hồ sơ.

USCIS siết quy định và công khai minh bạch

• Thực thi Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA 2022): USCIS yêu cầu Trung tâm vùng và dự án tuân thủ các “integrity measures” như báo cáo thường niên, kiểm toán và công khai thông tin.
• Danh sách Trung tâm vùng hợp pháp: Tính đến tháng 9/2025, USCIS công bố 580 trung tâm đang hoạt động hợp pháp. Đồng thời, cơ quan này cũng duy trì danh sách các Trung tâm vùng đã bị thu hồi giấy phép (terminated) để nhà đầu tư dễ dàng kiểm tra.
• Hướng dẫn cập nhật: Toàn bộ yêu cầu về vốn “at risk”, tạo việc làm và nguồn vốn (SoF) đều được USCIS công bố công khai trong Policy Manual và trên uscis.gov.

SEC điều tra gian lận và bảo vệ nhà đầu tư

• Điều tra & khởi kiện: Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) thường xuyên khởi kiện các dự án EB-5 giả mạo, sử dụng vốn sai mục đích hoặc cam kết lợi nhuận trái luật.
• Cảnh báo nhà đầu tư: Văn phòng Giáo dục và Bảo vệ Nhà đầu tư (OIEA) thuộc SEC phát hành Investor Alerts hướng dẫn nhận biết dấu hiệu lừa đảo và cách báo cáo khi nghi ngờ gian lận.
• Minh bạch thông tin: SEC công khai các vụ việc trong chuyên mục Enforcement Actions, giúp nhà đầu tư tham khảo để tránh lặp lại sai lầm.

Bộ Ngoại giao tăng kiểm soát tại lãnh sự quán

• Từ chối tạm thời 221(g): Nếu hồ sơ xin visa thiếu chứng cứ hoặc cần kiểm tra thêm, lãnh sự quán có thể áp dụng điều khoản 221(g). Đây không phải từ chối vĩnh viễn; nhà đầu tư có thể bổ sung tài liệu và theo dõi tiến trình trên hệ thống CEAC.
• Hướng dẫn minh bạch: Trang travel.state.gov cung cấp chi tiết quy trình xử lý 221(g) và giải thích quyền lợi của nhà đầu tư trong quá trình xin visa.

Cơ chế kháng nghị nội bộ

Mẫu đơn I-290B: Khi hồ sơ bị USCIS từ chối không hợp lý, nhà đầu tư có thể nộp đơn kháng nghị (Motion/Appeal). Văn phòng Kháng nghị Hành chính (AAO) đặt mục tiêu xử lý trong vòng khoảng 180 ngày, tuy nhiên có thể kéo dài với các vụ việc phức tạp.

Bạn nên tận dụng gì ngay bây giờ?

• Tra cứu RC trên USCIS trước khi ký: nếu không có trong danh sách, dừng lại.
• Đọc mục Enforcement/Press Releases của SEC để so mô típ dự án với các vụ bị xử lý.
• Nắm cơ chế 221(g) & CEAC để biết cách bổ sung hồ sơ đúng yêu cầu nếu đi lãnh sự.
• Ghi lại bằng chứng tra cứu (ảnh/URL/ngày) – hữu ích khi cần chứng minh bạn đã thẩm định hợp lý.

Dịch vụ tư vấn đầu tư định cư EB-5 uy tín tại VICTORY

Chương trình EB-5 mở ra cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ cho các nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5 phức tạp, đi kèm nhiều rủi ro như bị từ chối đơn I-526/I-526E, dự án EB-5 không minh bạch, hoặc bị lừa đảo mất vốn đầu tư. Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong đầu tư EB-5, VICTORY giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro, tối ưu tỷ lệ chấp thuận hồ sơ và bảo vệ quyền lợi tài chính.

Chuyên gia tư vấn EB-5 giàu kinh nghiệm, tỷ lệ thành công cao

• 100% khách hàng EB-5 của VICTORY nhận phê duyệt I-526/I-526E thành công.
• Hỗ trợ hơn 200+ nhà đầu tư EB-5 hoàn thành hồ sơ và lựa chọn dự án phù hợp.
• Làm việc với các luật sư di trú hàng đầu tại Mỹ, đảm bảo hồ sơ tuân thủ quy định của USCIS.
• Cung cấp lộ trình tối ưu khả năng tạo việc làm, giúp tăng tỷ lệ thành công khi xin thẻ xanh vĩnh viễn (I-829).

Thẩm định chặt chẽ dự án EB-5 – Chỉ chọn dự án hợp pháp, an toàn

Nhà đầu tư EB-5 lo lắng về việc bị lừa đảo? VICTORY chỉ chọn lọc các dự án EB-5 hợp pháp, đã được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) để bảo vệ khoản đầu tư của khách hàng.

VICTORY thẩm định dự án EB-5 dựa trên 5 tiêu chí quan trọng:

• Tính hợp pháp: Dự án có giấy phép USCIS và nằm trong danh sách trung tâm vùng hợp pháp.
• Minh bạch tài chính: Báo cáo tài chính được kiểm toán độc lập, xác minh dòng tiền đầu tư.
• Khả năng tạo việc làm: Đảm bảo mỗi nhà đầu tư nhận đủ 10 việc làm theo quy định EB-5.
• Tiến độ dự án: Chỉ chọn dự án đã triển khai, tránh rủi ro chậm tiến độ hoặc không thể hoàn thành.
• An toàn vốn đầu tư: Không chọn dự án có lịch sử nợ xấu hoặc quản lý yếu kém.

Đồng hành xuyên suốt từ nộp đơn EB-5 đến nhận thẻ xanh vĩnh viễn

VICTORY không chỉ hỗ trợ khách hàng trong bước đầu nộp đơn I-526/I-526E, mà còn đồng hành xuyên suốt quá trình định cư:

• Hỗ trợ phỏng vấn visa EB-5 – Chuẩn bị kỹ lưỡng giúp khách hàng tăng tỷ lệ đậu visa Mỹ.
• Giám sát tiến độ dự án EB-5 – Đảm bảo dự án triển khai đúng kế hoạch, không ảnh hưởng đến quyền lợi nhà đầu tư.
• Nộp đơn I-829 để nhận thẻ xanh vĩnh viễn – Kiểm tra kỹ lưỡng trước khi nộp, tránh bị USCIS từ chối.
• Hỗ trợ tái đầu tư nếu cần – Nếu dự án EB-5 chưa hoàn tất khi nhà đầu tư hết thời gian yêu cầu, VICTORY tư vấn giải pháp tái đầu tư hợp lệ.

Lợi thế lớn nhất của VICTORY:

• 100% khách hàng nhận hướng dẫn cá nhân hóa – Không làm hồ sơ hàng loạt, mà tập trung vào từng trường hợp cụ thể.
• Cam kết bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư – VICTORY giúp khách hàng tránh rủi ro mất vốn, chọn dự án an toàn và hợp pháp.
• Mạng lưới đối tác tại Mỹ rộng lớn – Kết nối trực tiếp với các trung tâm vùng EB-5 uy tín, luật sư di trú hàng đầu và tổ chức tài chính hợp pháp.

VICTORY – Công ty EB-5 an toàn, tỷ lệ thành công cao

• Chỉ chọn dự án EB-5 đã được kiểm định, đảm bảo tính hợp pháp.
• Tư vấn chi tiết về chứng minh nguồn tiền, tránh bị từ chối đơn I-526/I-526E.
• Hỗ trợ xử lý RFE và các vấn đề phát sinh khi USCIS yêu cầu bổ sung hồ sơ.
• Đồng hành đến khi khách hàng nhận thẻ xanh vĩnh viễn.

Liên hệ ngay với VICTORY để được tư vấn chi tiết về chương trình EB-5 và lựa chọn dự án an toàn!

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN MIỄN PHÍ

FAQ – Câu hỏi thường gặp về lừa đảo EB-5

1. Làm sao để biết một dự án hoặc Trung tâm vùng có hợp pháp hay không?

Bạn có thể kiểm tra trực tiếp trên trang Approved EB-5 Immigrant Investor Regional Centers. Nếu dự án hoặc Trung tâm vùng không có tên trong danh sách, hoặc đã bị “terminated”, nhiều khả năng đó là bất hợp pháp. Ngoài ra, bạn nên yêu cầu xem hồ sơ pháp lý như giấy phép xây dựng, hợp đồng phát triển dự án, và báo cáo kiểm toán độc lập.

2. Nếu bị lừa đảo EB-5, có thể lấy lại tiền không?

Khả năng thu hồi vốn thường rất thấp nếu tiền đã được giải ngân sai mục đích hoặc dự án phá sản. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể:

• Báo cáo vụ việc cho SEC (U.S. Securities and Exchange Commission) – cơ quan có quyền điều tra và truy tố gian lận đầu tư.
• Liên hệ luật sư để xem xét khởi kiện dân sự hoặc tham gia kiện tập thể nếu nhiều nhà đầu tư cùng bị hại.

3. Vì sao cam kết “hoàn vốn 100% sau khi có thẻ xanh” là dấu hiệu lừa đảo?

Theo quy định của USCIS, vốn EB-5 bắt buộc phải ở trạng thái “at risk” trong suốt thời gian đầu tư. Nếu hợp đồng có điều khoản bảo đảm hoàn vốn, dự án đó không hợp lệ và có nguy cơ bị từ chối hồ sơ. Đây là chiêu thường gặp của các công ty lừa đảo để thu hút nhà đầu tư.

4. Chính phủ Mỹ có biện pháp gì để bảo vệ nhà đầu tư?

Có. USCIS áp dụng integrity measures từ RIA 2022, SEC liên tục điều tra và khởi kiện gian lận EB-5, còn Bộ Ngoại giao sử dụng 221(g) để tạm giữ hồ sơ nghi ngờ và yêu cầu bổ sung chứng cứ. Các biện pháp này giúp sàng lọc những dự án không minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư.

5. Tôi nên làm gì trước khi ký hợp đồng EB-5 để tránh bị lừa?

• Tra cứu USCIS để xác minh Trung tâm vùng.
• Đọc kỹ hợp đồng, tránh điều khoản “bảo đảm hoàn vốn/lợi nhuận”.
• Yêu cầu báo cáo tài chính kiểm toán và kế hoạch tạo việc làm.
• Nhờ luật sư di trú độc lập thẩm định hồ sơ trước khi ký.

Kết luận

Những vụ lừa đảo liên quan đến chương trình EB-5 những năm gần đây cho thấy rủi ro là có thật, từ dự án giả mạo, cam kết hoàn vốn trái luật, số liệu tạo việc làm bị làm giả, cho đến việc sử dụng sai mục đích quỹ đầu tư. Điểm chung là nhà đầu tư thường bị cuốn hút bởi những lời hứa hẹn hấp dẫn nhưng thiếu chứng cứ pháp lý rõ ràng.

Để tránh rơi vào bẫy, nhà đầu tư cần ghi nhớ ba điều quan trọng: luôn kiểm chứng thông tin trên nguồn chính thống của Mỹ (USCIS, SEC, Bộ Ngoại giao), yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch kèm kiểm toán độc lập, và chỉ làm việc với luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 độc lập. Đây là cách đơn giản nhưng hiệu quả để bảo vệ khoản vốn hàng trăm nghìn đô la và lộ trình định cư của cả gia đình.

Thay vì tự tìm hiểu rời rạc và dễ mắc sai lầm, bạn có thể nhận lộ trình thẩm định minh bạch, cá nhân hóa cho từng trường hợp, giúp giảm thiểu tối đa rủi ro và bảo vệ khoản đầu tư của gia đình.

Liên hệ VICTORY ngay hôm nay để được tư vấn miễn phí và cập nhật những dự án EB-5 an toàn, minh bạch và phù hợp nhất.

Xem thêm:

• Hướng dẫn cách xử lý khi dự án EB5 thất bại
• NOID (Notice of Intent to Deny) là gì? Khi nào nhận NOID?
• Ly hôn ảnh hưởng tình trạng vợ/chồng EB5 như thế nào?