Danh sách các ngân hàng tốt nhất tại Canada

Canada được biết đến với hệ thống ngân hàng an toàn, uy tín và đáp ứng nhiều nhu cầu tài chính cho cư dân, người nhập cư và sinh viên quốc tế. Đối với người mới đến, việc lựa chọn ngân hàng phù hợp có thể giúp họ dễ dàng ổn định cuộc sống hơn với các dịch vụ tài khoản, vay vốn mua nhà và quản lý tài chính hiệu quả.

Dưới đây là danh sách các ngân hàng hàng đầu tại Canada năm 2024, bao gồm các lựa chọn nổi bật như RBC Royal Bank of Canada, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO Bank of Montreal, CIBC, National Bank of Canada, HSBC Bank Canada, Laurentian Bank of Canada,…

Hãy khám phá chi tiết từng ngân hàng để tìm kiếm sự lựa chọn tốt nhất cho nhu cầu tài chính của bạn tại Canada.

Danh sách 20 ngân hàng ở Canada hỗ trợ tối đa cho dân nhập cư

Dưới đây là danh sách 20 ngân hàng uy tín tại Canada và các dịch vụ hỗ trợ tối đa cho người nhập cư.

1. Royal Bank of Canada (RBC): RBC cung cấp Chương trình Newcomer Advantage, bao gồm tài khoản chequing miễn phí trong 12 tháng đầu, thẻ tín dụng không yêu cầu lịch sử tín dụng và dịch vụ mở tài khoản từ xa. Điều này giúp người nhập cư dễ dàng hơn trong việc thiết lập tài chính khi đến Canada.
2. TD Canada Trust: Với Chương trình New to Canada, TD hỗ trợ tài khoản chequing miễn phí trong 6 tháng, thẻ tín dụng không yêu cầu lịch sử tín dụng và dịch vụ vay mua nhà với lãi suất cạnh tranh, tạo điều kiện cho người nhập cư nhanh chóng ổn định cuộc sống.
3. Scotiabank: Scotiabank có Chương trình StartRight dành riêng cho người nhập cư, cung cấp tài khoản miễn phí trong 12 tháng, thẻ tín dụng không cần lịch sử tín dụng, cùng dịch vụ chuyển tiền quốc tế miễn phí đến nhiều quốc gia.
4. Bank of Montreal (BMO): BMO hỗ trợ người nhập cư qua Chương trình NewStart, bao gồm tài khoản miễn phí 12 tháng, thẻ tín dụng không cần lịch sử tín dụng và dịch vụ vay mua nhà với các ưu đãi linh hoạt.
5. Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC): Chương trình Welcome to Canada của CIBC cung cấp tài khoản không phí trong 12 tháng, thẻ tín dụng không yêu cầu lịch sử tín dụng và dịch vụ chuyển tiền quốc tế miễn phí, đáp ứng nhu cầu tài chính của người nhập cư một cách toàn diện.
6. National Bank of Canada: National Bank có chương trình miễn phí tài khoản trong 3 năm cho người nhập cư, cùng với các gói tín dụng linh hoạt và dịch vụ hỗ trợ vay mua nhà, giúp người nhập cư dễ dàng tiếp cận các sản phẩm tài chính.
7. HSBC Bank Canada: HSBC với Newcomers Program cung cấp tài khoản không phí 12 tháng, thẻ tín dụng không cần lịch sử tín dụng và dịch vụ vay mua nhà. HSBC còn có các giải pháp tài chính quốc tế, lý tưởng cho những người nhập cư có nhu cầu quản lý tài chính quốc tế.
8. Laurentian Bank of Canada: Laurentian Bank cung cấp các tài khoản chequing với mức phí ưu đãi và dịch vụ vay mua nhà cho người nhập cư, đặc biệt hữu ích cho người mới đến cần dịch vụ tài chính cơ bản.
9. Desjardins Group: Desjardins cung cấp tài khoản miễn phí trong năm đầu tiên, các gói tín dụng không yêu cầu lịch sử tín dụng và các dịch vụ tài chính linh hoạt, giúp người nhập cư ổn định tài chính nhanh chóng.
10. Alterna Savings: Alterna Savings hỗ trợ tài khoản chequing với phí thấp, dịch vụ tín dụng dễ dàng và các gói vay mua nhà, giúp người nhập cư nhanh chóng thiết lập cuộc sống.
11. Coast Capital Savings: Coast Capital có Chương trình Welcome to Canada với tài khoản miễn phí trong 1 năm, cùng các dịch vụ tín dụng và vay mua nhà phù hợp cho người nhập cư tại Canada.
12. Meridian Credit Union: Meridian cung cấp tài khoản chequing với phí ưu đãi, các sản phẩm tín dụng linh hoạt và dịch vụ vay mua nhà, giúp người nhập cư tiết kiệm chi phí và dễ dàng quản lý tài chính.
13. Servus Credit Union: Servus hỗ trợ tài khoản miễn phí trong năm đầu tiên, các sản phẩm tín dụng dễ tiếp cận và các gói vay mua nhà, phù hợp cho người mới đến cần ổn định nhanh chóng.
14. DUCA Financial Services Credit Union: DUCA cung cấp các tài khoản chequing phí thấp, dịch vụ thẻ tín dụng không yêu cầu lịch sử tín dụng và các gói vay mua nhà cho người nhập cư, giúp dễ dàng tiếp cận dịch vụ tài chính.
15. ATB Financial: ATB Financial có chương trình miễn phí tài khoản 1 năm và các dịch vụ tín dụng cho người nhập cư tại Alberta, mang lại sự linh hoạt và hỗ trợ thiết yếu cho người mới đến.
16. Tangerine: Là ngân hàng trực tuyến hàng đầu, Tangerine cung cấp tài khoản chequing không phí, thẻ tín dụng và dịch vụ ngân hàng trực tuyến thuận tiện, giúp người nhập cư dễ dàng giao dịch từ xa và quản lý tài chính hiệu quả.
17. EQ Bank: EQ Bank mang đến tài khoản tiết kiệm lãi suất cao và các sản phẩm trực tuyến thuận tiện cho người nhập cư, phù hợp với những ai tìm kiếm dịch vụ ngân hàng linh hoạt và chi phí thấp.
18. Simplii Financial: Simplii Financial cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến không phí, thẻ tín dụng dễ dàng và các sản phẩm tài chính cho người nhập cư, giúp quản lý tài chính cá nhân hiệu quả.
19. Motusbank: Motusbank cung cấp tài khoản chequing không phí, các dịch vụ tín dụng và ngân hàng trực tuyến phù hợp cho người nhập cư muốn tối ưu chi phí và thuận tiện.
20. Canadian Western Bank: Canadian Western Bank hỗ trợ người nhập cư qua các tài khoản với phí ưu đãi, dịch vụ thẻ tín dụng và vay mua nhà linh hoạt, phù hợp cho những ai tìm kiếm sự ổn định và an toàn trong tài chính cá nhân.

Bảng tổng hợp chi tiết về 20 ngân hàng tại Canada hỗ trợ tối đa cho người nhập cư.

Lưu ý: Thông tin trên có thể thay đổi theo thời gian và chính sách của từng ngân hàng.

Các dịch vụ tài chính hàng đầu tại Canada

Canada cung cấp hệ thống tài chính đa dạng và phát triển, đáp ứng nhu cầu tài chính của cá nhân và doanh nghiệp với những dịch vụ nổi bật như sau.

Dịch vụ vay mua nhà (Mortgage Services)

Các ngân hàng hàng đầu như RBC Royal Bank of Canada và TD Canada Trust cung cấp nhiều lựa chọn vay mua nhà với lãi suất cạnh tranh, đặc biệt hỗ trợ người mua nhà lần đầu. Những công cụ và dịch vụ hỗ trợ bao gồm:

• Máy tính khả năng chi trả: Giúp khách hàng xác định khoản vay phù hợp với thu nhập và chi tiêu cá nhân.
• Chuyên viên tư vấn thế chấp: Đưa ra lời khuyên cá nhân hóa về các tùy chọn vay và lãi suất.
• Dịch vụ phê duyệt trước: Giúp khách hàng xác định trước khoản vay được chấp thuận, tăng khả năng thương lượng khi mua nhà.

RBC báo cáo rằng với lãi suất giảm và các quy định thế chấp được mở rộng, việc mua nhà tại Canada trở nên dễ tiếp cận hơn cho người mua lần đầu.

Dịch vụ đầu tư và quản lý tài sản

Đối với những cá nhân quan tâm đến đầu tư và quản lý tài sản, RBC Dominion Securities và BMO Nesbitt Burns cung cấp các dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý danh mục tài sản được cá nhân hóa.

• RBC Dominion Securities: Là một trong những công ty hàng đầu tại Canada trong lĩnh vực đầu tư và quản lý tài sản, với các giải pháp tài chính toàn diện.
• BMO Nesbitt Burns: Cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp với sự hỗ trợ của đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Các dịch vụ này giúp cá nhân và gia đình có giá trị tài sản cao tìm kiếm cơ hội tăng trưởng và lập kế hoạch tài chính bền vững cho tương lai.

Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng ở Canada chi tiết từ A đến Z

Cách lựa chọn ngân hàng phù hợp ở Canada

Việc chọn ngân hàng phù hợp khi đến Canada là bước quan trọng giúp bạn dễ dàng quản lý tài chính. Dưới đây là những yếu tố cần cân nhắc để lựa chọn ngân hàng tốt nhất cho nhu cầu của mình.

• Phí và chi phí thấp: kiểm tra kỹ các khoản phí, bao gồm phí duy trì tài khoản, phí giao dịch, lãi suất và phí rút tiền. Đặc biệt trong thời gian đầu nhập cư, hãy tìm ngân hàng có chi phí thấp hoặc miễn phí để tối ưu ngân sách.
• Dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp: Chất lượng dịch vụ khách hàng rất quan trọng. Chọn ngân hàng có hỗ trợ tận tình và chuyên nghiệp, cùng các kênh liên hệ thuận tiện để giải quyết các thắc mắc nhanh chóng.
• Sản phẩm và dịch vụ đáp ứng nhu cầu: Xem xét các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng như tài khoản tiết kiệm, thẻ tín dụng, khoản vay và đầu tư. Chọn ngân hàng có sản phẩm phù hợp với nhu cầu tài chính hiện tại và mục tiêu lâu dài.
• Vị trí và tiện nghi: Chọn ngân hàng có chi nhánh, ATM và dịch vụ trực tuyến thuận tiện cho bạn. Điều này giúp bạn dễ dàng tiếp cận các dịch vụ tài chính dù ở bất kỳ đâu.
• An toàn và bảo vệ tài chính: Đảm bảo ngân hàng có biện pháp bảo mật cao và hoạt động theo quy định với bảo hiểm tiền gửi, giúp bảo vệ tài sản của bạn an toàn.

Sản phẩm dịch vụ ngân hàng Canada dành cho doanh nghiệp

Ngân hàng Canada cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện nhằm hỗ trợ doanh nghiệp trong quá trình phát triển và tăng trưởng.

Vay vốn và hỗ trợ tài chính

Vay vốn là một trong những yếu tố thiết yếu để doanh nghiệp đầu tư và mở rộng. Ngân hàng Canada cung cấp nhiều sản phẩm vay đa dạng như:

• Vay tín chấp: Giúp doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn mà không cần tài sản đảm bảo.
• Vay mua tài sản cố định: Hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp khi mua tài sản lớn như bất động sản hay trang thiết bị.
• Cho vay theo hạn mức tín dụng: Cho phép doanh nghiệp sử dụng vốn linh hoạt để đáp ứng nhu cầu tài chính ngắn hạn.

Các ngân hàng cũng triển khai nhiều chương trình tài trợ và hỗ trợ đặc biệt, giúp doanh nghiệp giảm chi phí tài chính và thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh doanh.

Quản lý tài chính và thanh toán trực tuyến

Ngân hàng Canada cung cấp các giải pháp quản lý tài chính hiện đại, giúp doanh nghiệp tiết kiệm thời gian và tối ưu hiệu quả kinh doanh:

• Dịch vụ kế toán và thuế: Hỗ trợ doanh nghiệp trong việc quản lý thuế và kế toán.
• Thanh toán trực tuyến: Các giải pháp thanh toán an toàn và tiện lợi, phù hợp cho doanh nghiệp bán hàng trực tuyến hoặc cần xử lý nhiều giao dịch.

Với công cụ quản lý tài chính hiệu quả, doanh nghiệp có thể tập trung vào các hoạt động cốt lõi mà không phải lo lắng về các vấn đề tài chính phức tạp.

Sản phẩm bảo hiểm và đầu tư

Ngân hàng Canada còn cung cấp các dịch vụ bảo hiểm và đầu tư, giúp doanh nghiệp quản lý rủi ro và tìm kiếm cơ hội tăng trưởng:

• Bảo hiểm doanh nghiệp: Bảo vệ tài sản, cơ sở vật chất và các rủi ro trong hoạt động kinh doanh.
• Dịch vụ đầu tư: Cung cấp các cơ hội đầu tư linh hoạt, giúp doanh nghiệp gia tăng giá trị tài sản và phát triển bền vững.

Sản phẩm dịch vụ ngân hàng Canada dành cho cá nhân

Ngân hàng Canada nổi tiếng với các sản phẩm và dịch vụ tài chính đa dạng, đáp ứng nhu cầu của khách hàng cá nhân với các giải pháp phù hợp cho từng tình hình tài chính.

Thẻ tín dụng và vay tiêu dùng

Thẻ tín dụng và vay tiêu dùng là những sản phẩm phổ biến, mang đến sự linh hoạt trong chi tiêu và thanh toán. Ngân hàng Canada cung cấp các sản phẩm này với:

• Phương thức thanh toán linh hoạt: Khách hàng có thể lựa chọn trả góp hoặc thanh toán toàn bộ tùy theo nhu cầu.
• Chương trình ưu đãi: Thẻ tín dụng đi kèm với các ưu đãi như tích điểm, hoàn tiền và giảm giá đối tác.
• Tính năng bảo mật cao: Bảo vệ an toàn cho giao dịch của khách hàng với công nghệ bảo mật tiên tiến.

Xem thêm: Cách xây dựng điểm tín dụng của Canada cho người nhập cư.

Tiền gửi và tài khoản thanh toán

Ngân hàng Canada cung cấp các tài khoản tiết kiệm và tài khoản thanh toán nhằm giúp khách hàng quản lý tài sản hiệu quả.

• Tài khoản tiết kiệm: Tích lũy lãi suất cho số tiền gửi, phù hợp cho các kế hoạch tài chính dài hạn.
• Tài khoản chequing: Hỗ trợ các giao dịch hàng ngày như chuyển khoản, thanh toán hóa đơn một cách nhanh chóng và tiện lợi.
• Chuyển khoản trực tuyến: Dễ dàng chuyển tiền và thanh toán qua các nền tảng trực tuyến, giúp khách hàng tiết kiệm thời gian.

Sản phẩm bảo hiểm và đầu tư

Ngân hàng Canada cũng cung cấp các sản phẩm bảo hiểm và đầu tư cho cá nhân, giúp quản lý rủi ro và mở rộng tài sản:

• Bảo hiểm cá nhân: Đa dạng các sản phẩm bảo hiểm cho sức khỏe, tài sản và du lịch, bảo vệ khách hàng trước các rủi ro trong cuộc sống.
• Dịch vụ đầu tư: Cung cấp nhiều loại tài khoản đầu tư như tài khoản hưu trí (RRSP), tài khoản tiết kiệm miễn thuế (TFSA) và các quỹ đầu tư, giúp khách hàng phát triển tài sản theo thời gian.

Kết luận

Hệ thống ngân hàng Canada mang đến nhiều lựa chọn tài chính an toàn và linh hoạt, phù hợp cho người nhập cư, cư dân và sinh viên quốc tế. Với các sản phẩm tài chính đa dạng từ thẻ tín dụng, tài khoản tiết kiệm, đến các gói vay mua nhà và dịch vụ bảo hiểm, các ngân hàng như RBC, TD Canada Trust, Scotiabank và CIBC đáp ứng đầy đủ nhu cầu tài chính cá nhân lẫn doanh nghiệp. Lựa chọn ngân hàng phù hợp sẽ giúp bạn dễ dàng quản lý tài chính, tiết kiệm chi phí và đạt được các mục tiêu tài chính của mình một cách hiệu quả.

Xem thêm:

• Thông tin đất nước Canada – Nơi đáng sống nhất thế giới.
• Chia sẻ cuộc sống ở Canada và kinh nghiệm giúp bạn hòa nhập văn hóa.
• Phương tiện di chuyển và các loại biển báo giao thông ở Canada.
• Siêu thị châu Á ở Canada giúp bạn tìm lại hương vị quê nhà.
• Sản phẩm nổi tiếng của Canada: Những mặt hàng đặc trưng không thể bỏ qua.
• Top những môn thể thao ở Canada phổ biến nhất.
• Thị hiếu nội thất ở Canada và cách mua nội thất chất lượng.
• Review cuộc sống của người việt Canada.
• Danh sách các web mua hàng ở Canada uy tín nhất năm nay