Được chuyên gia kiểm duyệt
Bài viết này đã được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi trong lĩnh vực định cư quốc tế xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo tính chính xác và chất lượng thông tin. Tìm hiểu thêm về Các tiêu chuẩn nội dung bài viết của VICTORY.
Cách khai thuế ở Canada luôn là chủ đề được nhiều người quan tâm. Những cá nhân có thu nhập, kể cả từ việc làm, kinh doanh hay đầu tư, đều phải nộp hồ sơ khai thuế hàng năm. Ngoài ra, người nước ngoài có thu nhập từ Canada và những người hưởng lợi từ các chương trình hỗ trợ xã hội cũng cần tuân thủ các quy định khai thuế.
Bài viết này sẽ giới thiệu 5 cách khai thuế ở Canada theo chính sách mới nhất, giúp bạn nắm bắt được các thông tin cần thiết và thực hiện nghĩa vụ thuế một cách dễ dàng và hiệu quả.
- Nộp thuế điện tử (NETFILE): Sử dụng phần mềm thuế được CRA chấp thuận để khai thuế trực tuyến. Tiện lợi, nhanh chóng, xử lý trong 2 tuần.
- Ủy quyền cho người đại diện: Chọn người thay bạn khai thuế (như kế toán viên), đăng ký qua cổng “Represent a Client” của CRA.
- Tư vấn thuế tình nguyện cộng đồng: Nhận hỗ trợ khai thuế miễn phí từ các tổ chức cộng đồng (CVITP), phù hợp cho thu nhập thấp và thuế đơn giản.
- Người chiết khấu (Discounting): Dùng dịch vụ người chiết khấu để nhận khoản hoàn thuế ngay lập tức, trả phí dịch vụ.
- Nộp tờ khai thuế giấy: Điền và gửi tờ khai thuế giấy qua bưu điện. Xử lý lâu hơn, khoảng 8 tuần.
1. Khai thuế trực tuyến qua NETFILE
Sử dụng phần mềm thuế được CRA chính phủ chấp thuận để tính toán và nộp thuế điện tử. Bạn có thể chọn sử dụng phần mềm này theo các cách như dùng trực tuyến, tải xuống hoặc cài đặt trên máy tính, thiết bị di động hoặc máy tính bảng của bạn.
- Ai có thể sử dụng: Cư dân Canada
- Chi phí: Miễn phí hoặc có thể thay đổi
- Thời gian xử lý: Thông thường trong vòng 2 tuần
Dưới đây là các bước sử dụng phần mềm thuế đã được chứng nhận để nộp thuế điện tử tại Canada.
- Chọn phần mềm thuế đã được chứng nhận: Truy cập trang web CRA để chọn phần mềm thuế được chứng nhận NETFILE. Chọn dịch vụ phù hợp với nhu cầu của bạn, có thể là miễn phí hoặc bạn phải trả phí.
- Cập nhật phần mềm thuế: Đảm bảo phần mềm của bạn được dùng cho năm thuế hiện tại. Cập nhật phần mềm nếu thời gian không chính xác, thông tin có sẵn trên trang web của nhà phát triển.
- Chuẩn bị tờ khai thuế: Mở phần mềm và nhập các thông tin cần thiết như tên, ngày sinh, số bảo hiểm xã hội và các thông tin tài chính khác như thông tin thu nhập, chi phí, và các khoản khấu trừ,…
- Nhập mã truy cập NETFILE (nếu có): Mã truy cập NETFILE gồm tám ký tự, nằm ở bên phải Thông báo đánh giá của năm thuế trước. Nhập mã này để xác nhận danh tính của bạn. Mã này không bắt buộc nhưng giúp sử dụng thông tin từ tờ khai thuế của năm trước.
- Nộp tờ khai thuế điện tử: Sử dụng dịch vụ NETFILE để nộp tờ khai thuế điện tử, hãy kiểm tra kỹ tờ khai trước khi nộp để đảm bảo mọi thông tin chính xác.
Lưu ý:
- Sử dụng dịch vụ ReFILE để nộp tờ khai Báo cáo xác minh thu nhập nước ngoài (mẫu T1135) đã sửa đổi cho các năm trước nếu cần.
- Giữ lại các bản sao của tờ khai thuế và các tài liệu liên quan để kiểm tra và lưu trữ.
- Sau khi nộp, bạn có thể theo dõi tình trạng xử lý của tờ khai qua công cụ trực tuyến của CRA.
Tuân thủ các bước này sẽ giúp bạn khai thuế chính xác và hiệu quả thông qua phần mềm thuế đã được chứng nhận.
2. Ủy quyền khai thuế cho người đại diện
Bạn có thể lựa chọn ủy quyền cho thành viên gia đình, bạn bè hoặc kế toán viên thay mặt bạn hoàn tất thủ tục thuế và truy cập tài khoản thuế của bạn.
- Ai có thể sử dụng: Bất kỳ ai
- Chi phí: Miễn phí hoặc có thể thay đổi
- Thời gian xử lý: Thông thường trong vòng 2 tuần
Dưới đây là các bước sử dụng cách ủy quyền cho người đại diện để khai thuế tại Canada:
- Chọn người đại diện: Xác định ai có thể là người đại diện của bạn (có thể là một cá nhân hoặc một tổ chức) và đảm bảo người đại diện đáp ứng các yêu cầu của CRA (Canada Revenue Agency).
- Ủy quyền đại diện
- Truy cập cổng thông tin “Represent a Client” của CRA.
- Điền và nộp các biểu mẫu cần thiết để ủy quyền cho người đại diện.
- Xác minh yêu cầu ủy quyền: CRA sẽ liên hệ với bạn để xác minh yêu cầu ủy quyền, hãy đảm bảo trả lời yêu cầu xác minh để hoàn tất quá trình.
- Quản lý quyền truy cập: Quyết định và cấp các loại quyền truy cập mà người đại diện có thể có đối với thông tin thuế của bạn. Người đại diện có thể truy cập các dịch vụ và thông tin thuế của bạn thông qua cổng thông tin an toàn.
Nếu bạn muốn hủy bỏ quyền ủy quyền của người đại diện, truy cập cổng thông tin CRA và làm theo hướng dẫn để hủy ủy quyền.
Tuân thủ các bước này sẽ giúp bạn ủy quyền cho người đại diện một cách hiệu quả để quản lý và khai thuế tại Canada.
3. Tư vấn thuế miễn phí từ tổ chức cộng đồng
Bạn có thể tìm một phòng tư vấn thuế miễn phí để nhờ tình nguyện viên hỗ trợ hoàn tất thủ tục thuế cho mình. Loại hình này được các tổ chức cộng đồng trên khắp Canada tổ chức thông qua Chương trình thuế thu nhập tình nguyện cộng đồng (CVITP) và Chương trình hỗ trợ thuế thu nhập – tình nguyện (ITAVP) tại Quebec.
- Ai có thể sử dụng: Những người có thu nhập khiêm tốn và có tình trạng thuế đơn giản.
- Chi phí: Miễn phí
- Thời gian xử lý: Thông thường trong vòng 2 tuần
Có 3 loại phòng tư vấn thuế khác nhau, bao gồm:
- Không cần hẹn trước (Walk-in): Phòng tư vấn này sẽ hoàn tất tờ khai thuế trong giờ làm việc đã thông báo theo nguyên tắc ai đến trước được phục vụ trước.
- Drop-off (Nộp hồ sơ): Đối với loại hình này, bạn sẽ gửi các giấy tờ thuế thu nhập trong giờ làm việc được thông báo. Tờ khai thuế của bạn sẽ được hoàn thành bởi một tình nguyện viên, bạn sẽ phải chứng minh danh tính của mình để nhận lại tờ khai này và các giấy tờ.
- Theo lịch hẹn (By appointment): Loại phòng này cần phải đặt lịch hẹn để nộp tờ khai thuế. Có thể đặt lịch hẹn trực tiếp hoặc trực tuyến. Để tìm phòng tư vấn gần nơi bạn sinh sống, hãy tham khảo danh sách các địa điểm và giờ làm việc trên website chính phủ Canada
4. Khai thuế qua dịch vụ chiết khấu hoàn thuế
Người chiết khấu là người lập tờ khai thuế, tính toán số tiền hoàn thuế của bạn và trả cho bạn khoản hoàn thuế chiết khấu ngay lập tức, trước khi nộp tờ khai thuế của bạn.
Theo Luật Chiết Khấu Hoàn Thuế (Tax Rebate Discounting Act), người chiết khấu phải trả cho bạn, tại thời điểm giao dịch, ít nhất 85 xu cho mỗi đô la trong số 300 đô la đầu tiên của khoản hoàn thuế ước tính, cộng thêm 95 xu cho mỗi đô la còn lại.
- Ai có thể sử dụng: Bất kỳ ai
- Chi phí: Có thể thay đổi
- Thời gian xử lý: Người lập thuế sẽ thanh toán ngay khoản hoàn thuế đã chiết khấu
Cách khai thuế thông qua người chiết khấu hoặc người khai thuế chi tiết như sau.
- Chuẩn bị tài liệu: Đảm bảo bạn có đầy đủ các tài liệu cần thiết, như tờ khai thuế, phiếu lương, và các tài liệu liên quan khác.
- Chọn người chiết khấu: Tìm một người chiết khấu hoặc công ty chiết khấu uy tín để chuẩn bị tờ khai thuế của bạn.
- Thực hiện giao dịch chiết khấu: Khi làm việc với người chiết khấu, họ sẽ:
- Tính toán và trả cho bạn một phần của khoản hoàn thuế dự kiến ngay lập tức.
- Cung cấp Mẫu RC71 (Báo cáo giao dịch chiết khấu) đã hoàn thành và ký.
- Cung cấp bản sao của tờ khai thuế và các tài liệu liên quan theo yêu cầu của bạn
- Nhận thông báo từ CRA: Sau khi Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA) xử lý tờ khai của bạn, người chiết khấu sẽ nhận được thông báo đánh giá và bất kỳ khoản hoàn trả nào từ CRA. Người chiết khấu sẽ:
- Gửi cho bạn Mẫu RC72 (Thông báo về Số tiền hoàn thuế thực tế) và thông báo đánh giá nhận được từ CRA.
- Trả cho bạn bất kỳ số tiền chênh lệch nào nếu số tiền hoàn lại thực tế lớn hơn số tiền đã chiết khấu, trừ khi chênh lệch ít hơn 10 đô la.
- Kiểm tra và xác nhận: Đọc kỹ tất cả các biểu mẫu và tài liệu mà người chiết khấu cung cấp, đảm bảo bạn hiểu và đồng ý với mọi điều trước khi ký.
5. Khai thuế bằng tờ khai giấy
Đây là cách hoàn thành và nộp tờ khai thuế thủ công trên tờ khai giấy. Sử dụng tờ khai thuế giấy là một trong những phương pháp truyền thống và đơn giản để hoàn tất nghĩa vụ thuế của bạn tại Canada. Dù quy trình này có thể mất nhiều thời gian hơn so với các phương pháp điện tử, nó vẫn là lựa chọn phù hợp cho những ai thích làm việc với tài liệu giấy hoặc không tiếp cận được các công cụ trực tuyến.
- Ai có thể sử dụng: Bất kỳ ai
- Chi phí: Miễn phí
- Thời gian xử lý: 8 tuần nếu nộp đúng hạn
Hướng dẫn chi tiết quy trình sử dụng tờ khai thuế tại Canada.
- Nhận gói thuế thu nhập
- Trực tuyến: Truy cập trang web CRA để tải gói thuế thu nhập Canada dành cho tỉnh hoặc vùng lãnh thổ của bạn.
- Bằng thư từ: Đặt mua gói thuế thu nhập và các ấn phẩm cần thiết qua dịch vụ bưu điện.
- Chuẩn bị tờ khai thuế: Đảm bảo bạn có tất cả các tài liệu cần thiết như tờ khai thuế, phiếu lương, các khoản khấu trừ và tín dụng thuế.
- Hoàn thành tờ khai thuế: Sử dụng phần mềm thuế được CRA chứng nhận hoặc hoàn thành tờ khai trên giấy. Đảm bảo điền đầy đủ và chính xác các thông tin cá nhân và tài chính.
- Nộp tờ khai thuế: Có 2 cách nộp tờ khai thuế:
- Nộp trực tuyến: Sử dụng dịch vụ NETFILE để nộp tờ khai thuế trực tuyến.
- Nộp qua bưu điện: Gửi tờ khai thuế giấy đến CRA qua dịch vụ bưu điện.
- Kiểm tra tình trạng xử lý: Sử dụng công cụ “Kiểm tra thời gian xử lý của CRA” để biết thời gian xử lý tiêu chuẩn cho tờ khai thuế của bạn.
Lưu ý:
- Giữ lại các bản sao của tờ khai thuế và các tài liệu liên quan để kiểm tra và lưu trữ.
- Nếu bạn có tình trạng cư trú đặc biệt hoặc thay đổi tình hình thuế, hoàn thành các biểu mẫu và tờ khai cụ thể theo hướng dẫn của CRA.
- Truy cập trực tuyến hoặc đặt hàng qua thư để nhận các gói thuế thu nhập của các năm trước.
Tuân thủ các bước này để hoàn thành tờ khai sẽ giúp bạn khai thuế chính xác và hiệu quả theo quy định của CRA.
Kết luận
Cách khai thuế tại Canada đòi hỏi sự chính xác và tuân thủ theo các quy định của Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA). Các phương pháp nêu trên, bao gồm sử dụng phần mềm thuế được chứng nhận, ủy quyền cho người đại diện, tìm đến phòng tư vấn thuế tình nguyện cộng đồng, sử dụng dịch vụ của người chiết khấu và tự khai thuế bằng tờ khai giấy, đều mang lại những lựa chọn linh hoạt và tiện lợi cho từng trường hợp cá nhân.
Hiểu rõ và áp dụng đúng các cách này sẽ giúp bạn hoàn thành nghĩa vụ thuế một cách dễ dàng và hiệu quả, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp lý và tận dụng được các quyền lợi thuế của mình. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào hoặc cần hỗ trợ thêm, đừng ngần ngại liên hệ với CRA hoặc tìm đến các dịch vụ hỗ trợ thuế uy tín.
Xem thêm:
- Mua nhà Canada để định cư: Tổng quan về thị trường và lưu ý về tài chính.
- Đạo luật quốc tịch Canada: Điều kiện và quy trình nhập tịch.
- Các loại thuế giá trị tăng Canada và quy định của từng loại.
- Có bang miễn thuế ở Canada không?
- Top 6 ngành nghề đầu tư kinh doanh ở Canada tiềm năng.
- Dịch vụ tư vấn Chương trình định cư Canada uy tín, chuyên nghiệp
