Được chuyên gia kiểm duyệt
Bài viết này đã được đội ngũ chuyên gia của chúng tôi trong lĩnh vực định cư quốc tế xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo tính chính xác và chất lượng thông tin. Tìm hiểu thêm về Các tiêu chuẩn nội dung bài viết của VICTORY.
Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 mở ra cơ hội sở hữu thẻ xanh Mỹ cho nhiều nhà đầu tư, nhưng cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Hàng loạt vụ lừa đảo EB-5 đã khiến nhiều người mất hàng trăm ngàn USD vì những dự án không có thật hoặc vận hành sai quy định. Đáng lo ngại hơn, nhiều tổ chức còn cam kết hoàn vốn 100% hoặc đảm bảo có thẻ xanh – điều không hề được USCIS công nhận.
Vậy làm sao để nhận biết một dự án EB-5 lừa đảo? Những dấu hiệu nào giúp bạn tránh rơi vào bẫy của các tổ chức gian lận? Trong bài viết này, VICTORY sẽ giúp bạn nhận diện các chiêu trò lừa đảo EB-5 phổ biến, cách kiểm tra tính hợp pháp của dự án và giải pháp bảo vệ khoản đầu tư.
Các hình thức lừa đảo EB-5 phổ biến
Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 đã mở ra cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ cho nhiều nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, cũng chính vì tiềm năng lớn, EB-5 đã trở thành mục tiêu của nhiều hình thức lừa đảo tinh vi.
Dự án EB-5 không có thật
Một số tổ chức hoặc cá nhân tự xưng là trung tâm vùng EB-5 để kêu gọi vốn đầu tư nhưng thực tế không có dự án nào đang triển khai.
Dấu hiệu nhận biết
- Không có giấy phép hoạt động hợp pháp từ USCIS hoặc không có mã số chấp thuận (RC Number).
- Tài liệu dự án thiếu giấy phép xây dựng, hợp đồng thuê đất, giấy phép quy hoạch, hoặc báo cáo tài chính kiểm toán độc lập.
- Website, văn phòng đại diện không rõ ràng hoặc không có địa chỉ chính xác tại Mỹ.
Ví dụ thực tế: Năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã khởi kiện một công ty lừa đảo hàng chục triệu USD từ nhà đầu tư EB-5 bằng cách tạo dựng dự án khách sạn giả mạo. Chủ dự án đã sử dụng hình ảnh giả mạo để quảng bá một khách sạn “đang xây dựng”, trong khi thực tế khu đất đó hoàn toàn trống.
Cách tránh
- Truy cập USCIS.gov để kiểm tra xem dự án có được phê duyệt hợp pháp hay không.
- Yêu cầu xem hợp đồng phát triển dự án, chứng chỉ đầu tư hợp pháp, và báo cáo kiểm toán tài chính.
- Nhờ luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 xác minh hồ sơ pháp lý của dự án.
Cam kết hoàn vốn 100% sau khi có thẻ xanh
USCIS yêu cầu tất cả khoản đầu tư EB-5 phải có yếu tố rủi ro, vì vậy không có dự án nào có thể đảm bảo hoàn tiền.
Dấu hiệu nhận biết
- Các công ty lừa đảo thường đưa ra lời hứa hẹn hấp dẫn như “được hoàn vốn ngay sau khi có thẻ xanh”, hoặc “không rủi ro – đảm bảo nhận lại tiền đầu tư”.
- Các khoản đầu tư này thường không có chứng nhận hợp pháp từ USCIS hoặc không tuân thủ quy định tài chính của chương trình EB-5.
Ví dụ thực tế: Năm 2024, một công ty ở Florida bị SEC điều tra vì cam kết hoàn vốn ngay khi nhà đầu tư nhận được thẻ xanh. Sau khi thu hút hơn 50 nhà đầu tư EB-5, công ty này biến mất với hơn 40 triệu USD.
Cách tránh
- Hỏi kỹ về hợp đồng hoàn vốn – nếu có bất kỳ điều khoản nào đảm bảo hoàn vốn, đó là dấu hiệu lừa đảo.
- Kiểm tra xem dự án có được USCIS chấp thuận trước (Exemplar I-526E) hay không.
- Luôn tham khảo ý kiến luật sư di trú có kinh nghiệm EB-5 trước khi ký kết hợp đồng đầu tư.
Giả mạo hồ sơ tài chính và số liệu tạo việc làm
Báo cáo tài chính bị làm giả để chứng minh dự án có lợi nhuận, nhưng thực tế doanh thu không có hoặc bị phóng đại.
Dấu hiệu nhận biết
- Các dự án không thực sự tạo ra đủ 10 việc làm toàn thời gian như yêu cầu của USCIS, khiến nhà đầu tư có nguy cơ không đủ điều kiện xin thẻ xanh vĩnh viễn (I-829 bị từ chối).
- Một số dự án thậm chí dùng nhân viên ảo, hợp đồng lao động giả mạo để lách luật.
Ví dụ thực tế: Năm 2023, một công ty phát triển bất động sản tại California đã bị phát hiện làm giả số liệu tài chính và sử dụng bảng lương giả để xin chấp thuận EB-5. Khi USCIS kiểm tra, dự án không có đủ số việc làm như cam kết, khiến hơn 100 nhà đầu tư bị mất tư cách xin thẻ xanh.
Cách tránh
- Yêu cầu báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập.
- Kiểm tra báo cáo tạo việc làm từ chuyên gia kinh tế EB-5 (Job Creation Analysis).
- Đọc kỹ hợp đồng đầu tư để xem có cam kết cụ thể về việc tạo việc làm hay không.
Sử dụng quỹ EB-5 sai mục đích
Dự án không sử dụng vốn EB-5 để phát triển dự án như cam kết mà chuyển tiền sang các hoạt động cá nhân hoặc trả nợ công ty.
Dấu hiệu nhận biết
- Không có hợp đồng rõ ràng về cách quỹ EB-5 sẽ được sử dụng.
- Khi USCIS kiểm tra, dự án không thể chứng minh dòng tiền hợp pháp, dẫn đến việc nhà đầu tư không được cấp thẻ xanh.
Ví dụ thực tế: Năm 2024, SEC điều tra một dự án EB-5 ở New York sử dụng 30 triệu USD vốn đầu tư EB-5 để trả nợ cá nhân của CEO, thay vì xây dựng trung tâm thương mại như kế hoạch.
Cách tránh
- Yêu cầu báo cáo sử dụng vốn có xác nhận của kiểm toán viên độc lập.
- Kiểm tra giấy phép sử dụng vốn từ USCIS.
- Luôn đảm bảo rằng khoản đầu tư được giám sát bởi ngân hàng và bên kiểm toán.
Trung tâm vùng giả mạo hoặc không được cấp phép
Công ty tự xưng là trung tâm vùng EB-5, nhưng không có tên trong danh sách được USCIS phê duyệt.
Dấu hiệu nhận biết
- Không có số RC Number (mã số trung tâm vùng do USCIS cấp).
- Không thể cung cấp tài liệu hợp pháp từ USCIS.
Ví dụ thực tế: Năm 2025, một nhóm lừa đảo tại Texas đã thu hút hơn 70 nhà đầu tư với lời hứa về một dự án xây dựng khu căn hộ. Tuy nhiên, USCIS xác nhận trung tâm vùng này chưa từng được cấp phép và toàn bộ số tiền đầu tư bị chiếm đoạt.
Cách tránh
- Truy cập USCIS.gov để kiểm tra xem trung tâm vùng có được USCIS phê duyệt không.
- Yêu cầu hợp đồng pháp lý có xác nhận từ USCIS.
- Hỏi luật sư EB-5 để xác minh tính hợp pháp của trung tâm vùng.
Cách kiểm tra tính hợp pháp của dự án EB-5
Việc kiểm tra tính hợp pháp của dự án EB-5 là bước quan trọng giúp nhà đầu tư tránh lừa đảo và đảm bảo cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ. Để đảm bảo khoản đầu tư an toàn, nhà đầu tư cần:
- Kiểm tra danh sách USCIS để xác nhận trung tâm vùng có hợp pháp không.
- Yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch từ chủ dự án.
- Nhờ luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 kiểm tra hồ sơ đầu tư.
- Tránh các dự án hứa hẹn lợi nhuận cao, rủi ro thấp hoặc cam kết hoàn vốn 100%.
- Xác minh báo cáo tạo việc làm để đảm bảo tuân thủ quy định của USCIS.
Dưới đây là chi tiết các cách kiểm tra tính hợp pháp của một dự án EB-5.
Kiểm tra danh sách trung tâm vùng EB-5 được USCIS phê duyệt
Cách thực hiện:
- Truy cập trang web chính thức của USCIS tại: Danh sách Trung tâm vùng EB-5 hợp pháp
- Tìm kiếm tên trung tâm vùng hoặc dự án đầu tư EB-5 bạn đang cân nhắc.
- Đối chiếu với Mã số chấp thuận (RC Number) được cấp bởi USCIS.
Yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch
Một dự án EB-5 hợp pháp phải có hồ sơ tài chính rõ ràng, được kiểm toán và xác thực bởi các tổ chức độc lập.
Các tài liệu cần yêu cầu:
- Báo cáo tài chính đã kiểm toán – Kiểm tra lợi nhuận, nợ vay, dòng tiền dự án.
- Hợp đồng sử dụng vốn đầu tư – Xác minh cách tiền đầu tư EB-5 được sử dụng.
- Kế hoạch kinh doanh (EB-5 Business Plan) – Đảm bảo kế hoạch tạo việc làm rõ ràng.
- Giấy phép phát triển dự án – Kiểm tra xem dự án có đủ hợp đồng xây dựng, giấy phép quy hoạch hay không.
Kiểm tra báo cáo tạo việc làm có hợp lệ hay không
Dự án EB-5 hợp pháp phải tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ. Nếu không đủ số việc làm, nhà đầu tư có nguy cơ bị từ chối đơn I-829 và không được cấp thẻ xanh vĩnh viễn.
Cách kiểm tra:
- Yêu cầu báo cáo phân tích tạo việc làm (Job Creation Report) từ chuyên gia EB-5.
- Đọc kỹ hợp đồng đầu tư để xem dự án có cam kết cụ thể về số lượng việc làm hay không.
- Kiểm tra bảng lương nhân viên và hợp đồng lao động của dự án.
Nhờ luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 kiểm tra hồ sơ
Một luật sư di trú chuyên về EB-5 hoặc chuyên gia tư vấn đầu tư EB-5 sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ rủi ro của dự án trước khi đầu tư.
Cách kiểm tra:
- Xác minh dự án có được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) hay không.
- Kiểm tra các cam kết pháp lý trong hợp đồng đầu tư.
- Đánh giá khả năng tạo việc làm theo yêu cầu EB-5.
- Kiểm tra xem chủ dự án có tiền sử bị kiện tụng hoặc phá sản hay không.
Dịch vụ tư vấn đầu tư định cư EB-5 uy tín tại VICTORY
Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 mở ra cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ cho các nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5 phức tạp, đi kèm nhiều rủi ro như bị từ chối đơn I-526/I-526E, dự án EB-5 không minh bạch, hoặc bị lừa đảo mất vốn đầu tư. Với hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực định cư tại Mỹ, VICTORY là đơn vị tư vấn đầu tư EB-5 hàng đầu, giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro, tối ưu tỷ lệ chấp thuận hồ sơ và bảo vệ quyền lợi tài chính.
Chuyên gia tư vấn EB-5 giàu kinh nghiệm, tỷ lệ thành công cao
- 100% khách hàng EB-5 của VICTORY nhận phê duyệt I-526/I-526E thành công.
- Hỗ trợ hơn 200+ nhà đầu tư EB-5 hoàn thành hồ sơ và lựa chọn dự án phù hợp.
- Làm việc với các luật sư di trú hàng đầu tại Mỹ, đảm bảo hồ sơ tuân thủ quy định của USCIS.
- Cung cấp lộ trình tối ưu khả năng tạo việc làm, giúp tăng tỷ lệ thành công khi xin thẻ xanh vĩnh viễn (I-829).
Thẩm định chặt chẽ dự án EB-5 – Chỉ chọn dự án hợp pháp, an toàn
Nhà đầu tư EB-5 lo lắng về việc bị lừa đảo? VICTORY chỉ chọn lọc các dự án EB-5 hợp pháp, đã được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) để bảo vệ khoản đầu tư của khách hàng.
VICTORY thẩm định dự án EB-5 dựa trên 5 tiêu chí quan trọng:
- Tính hợp pháp: Dự án có giấy phép USCIS và nằm trong danh sách trung tâm vùng hợp pháp.
- Minh bạch tài chính: Báo cáo tài chính được kiểm toán độc lập, xác minh dòng tiền đầu tư.
- Khả năng tạo việc làm: Đảm bảo mỗi nhà đầu tư nhận đủ 10 việc làm theo quy định EB-5.
- Tiến độ dự án: Chỉ chọn dự án đã triển khai, tránh rủi ro chậm tiến độ hoặc không thể hoàn thành.
- An toàn vốn đầu tư: Không chọn dự án có lịch sử nợ xấu hoặc quản lý yếu kém.
Đồng hành xuyên suốt – Từ nộp đơn EB-5 đến nhận thẻ xanh vĩnh viễn
VICTORY không chỉ hỗ trợ khách hàng trong bước đầu nộp đơn I-526/I-526E, mà còn đồng hành xuyên suốt quá trình định cư:
- Hỗ trợ phỏng vấn visa EB-5 – Chuẩn bị kỹ lưỡng giúp khách hàng tăng tỷ lệ đậu visa Mỹ.
- Giám sát tiến độ dự án EB-5 – Đảm bảo dự án triển khai đúng kế hoạch, không ảnh hưởng đến quyền lợi nhà đầu tư.
- Nộp đơn I-829 để nhận thẻ xanh vĩnh viễn – Kiểm tra kỹ lưỡng trước khi nộp, tránh bị USCIS từ chối.
- Hỗ trợ tái đầu tư nếu cần – Nếu dự án EB-5 chưa hoàn tất khi nhà đầu tư hết thời gian yêu cầu, VICTORY tư vấn giải pháp tái đầu tư hợp lệ.
Lợi thế lớn nhất của VICTORY:
- 100% khách hàng nhận hướng dẫn cá nhân hóa – Không làm hồ sơ hàng loạt, mà tập trung vào từng trường hợp cụ thể.
- Cam kết bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư – VICTORY giúp khách hàng tránh rủi ro mất vốn, chọn dự án an toàn và hợp pháp.
- Mạng lưới đối tác tại Mỹ rộng lớn – Kết nối trực tiếp với các trung tâm vùng EB-5 uy tín, luật sư di trú hàng đầu và tổ chức tài chính hợp pháp.
Tại sao nên chọn VICTORY thay vì tự làm hồ sơ EB-5? Tự làm hồ sơ EB-5 – Rủi ro lớn
- Khó kiểm tra dự án EB-5 có hợp pháp hay không.
- Không biết cách chứng minh nguồn tiền đúng theo yêu cầu USCIS.
- Không có kinh nghiệm xử lý các tình huống bị Request for Evidence (RFE) từ USCIS.
- Rủi ro mất tiền nếu đầu tư vào dự án EB-5 lừa đảo.
VICTORY – Giải pháp an toàn, tỷ lệ thành công cao
- Chỉ chọn dự án EB-5 đã được kiểm định, đảm bảo tính hợp pháp.
- Tư vấn chi tiết về chứng minh nguồn tiền, tránh bị từ chối đơn I-526/I-526E.
- Hỗ trợ xử lý RFE và các vấn đề phát sinh khi USCIS yêu cầu bổ sung hồ sơ.
- Đồng hành đến khi khách hàng nhận thẻ xanh vĩnh viễn.
Liên hệ ngay với VICTORY để được tư vấn chi tiết về chương trình EB-5 và lựa chọn dự án an toàn!
Câu hỏi thường gặp về lừa đảo EB-5
1. Làm sao để biết một trung tâm vùng EB-5 có uy tín không?
Kiểm tra danh sách trung tâm vùng được USCIS cấp phép. Nhà đầu tư có thể tìm thông tin về các trung tâm vùng hợp pháp trên trang web chính thức của USCIS tại Danh sách Trung tâm vùng EB-5 hợp pháp. Nếu trung tâm vùng không có trong danh sách, khả năng cao là bất hợp pháp.
Kiểm tra lịch sử phê duyệt hồ sơ của dự án. Một trung tâm vùng uy tín thường có nhiều nhà đầu tư trước đó đã được phê duyệt đơn I-526E và I-829, chứng minh rằng dự án đã đáp ứng yêu cầu của USCIS. Nếu một dự án chưa có bất kỳ đơn I-829 nào được chấp thuận, cần xem xét kỹ trước khi đầu tư.
Tìm hiểu về đội ngũ quản lý trung tâm vùng. Kiểm tra lịch sử hoạt động, các dự án EB-5 trước đây của trung tâm vùng. Nếu đội ngũ quản lý từng bị cáo buộc gian lận, phá sản hoặc bị kiện tụng, đó là dấu hiệu cảnh báo lớn.
2. Nếu bị lừa đảo EB-5, tôi có thể lấy lại tiền không?
Khả năng lấy lại tiền rất thấp, đặc biệt nếu tiền đầu tư đã được giải ngân vào dự án hoặc sử dụng sai mục đích. Nhiều vụ lừa đảo EB-5 trong quá khứ cho thấy nhà đầu tư khó có thể thu hồi vốn nếu dự án đã phá sản hoặc chủ đầu tư bỏ trốn. Các bước có thể thực hiện:
- Báo cáo vụ việc lên SEC (U.S. Securities and Exchange Commission). SEC có trách nhiệm điều tra các hành vi gian lận trong đầu tư tại Mỹ. Nhà đầu tư có thể nộp đơn khiếu nại tại https://www.sec.gov/.
- Liên hệ luật sư để xem xét hành động pháp lý. Trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thể tham gia các vụ kiện tập thể nếu nhiều người cùng bị lừa đảo bởi một dự án EB-5.
- Theo dõi tình trạng dự án EB-5. Nếu dự án đang bị điều tra, có thể có khoản bồi thường hoặc thu hồi tài sản, nhưng quá trình này thường kéo dài và không đảm bảo lấy lại toàn bộ tiền.
3. Làm sao để tránh bị lừa khi đầu tư EB-5?
- Luôn kiểm tra tính pháp lý của dự án trước khi đầu tư. Nhà đầu tư cần kiểm tra mã số trung tâm vùng, giấy phép hoạt động và lịch sử dự án trên trang USCIS để xác nhận tính hợp pháp.
- Yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch. Một dự án EB-5 uy tín phải có báo cáo tài chính được kiểm toán độc lập, kế hoạch kinh doanh rõ ràng và hợp đồng pháp lý chi tiết. Nếu chủ đầu tư từ chối cung cấp các tài liệu này, đó là dấu hiệu đáng ngờ.
- Làm việc với luật sư di trú và chuyên gia tư vấn EB-5 uy tín.
Kết luận
Lừa đảo trong chương trình đầu tư EB-5 là một vấn đề nghiêm trọng, đã khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng hàng trăm nghìn USD. Những hình thức phổ biến như dự án giả mạo, cam kết hoàn vốn 100%, làm giả hồ sơ tài chính hay sử dụng quỹ sai mục đích đều tiềm ẩn rủi ro lớn.
Để bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo con đường định cư Mỹ an toàn, nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ tính hợp pháp của dự án EB-5, xác minh trung tâm vùng có được USCIS phê duyệt hay không, yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch và chỉ làm việc với luật sư di trú hoặc chuyên gia tư vấn có kinh nghiệm.
