NOID và RFE trong EB-5: Hiểu rõ để bảo vệ hồ sơ đầu tư định cư Mỹ

Trong quá trình xét duyệt hồ sơ định cư diện đầu tư EB-5, nhà đầu tư có thể nhận được các thông báo từ USCIS như RFE hoặc NOID. Đây không phải là thư từ chối, nhưng nếu không hiểu rõ bản chất và xử lý đúng cách, hồ sơ rất dễ bị bác hoặc trì hoãn cấp thẻ xanh.

RFE (Request for Evidence) là yêu cầu bổ sung bằng chứng khi USCIS nhận thấy hồ sơ chưa đủ thông tin để ra quyết định. Trong khi đó, NOID (Notice of Intent to Deny) là thông báo cho biết USCIS có ý định từ chối hồ sơ nếu người nộp không giải trình thuyết phục các vấn đề nghiêm trọng.

Bài viết này sẽ giúp bạn phân biệt rõ hai loại thông báo quan trọng, hiểu nguyên nhân thường gặp, cách phản hồi hiệu quả và những lưu ý cần thiết để bảo vệ quyền lợi đầu tư cũng như khả năng nhận thẻ xanh vĩnh viễn theo diện EB-5.

Sự khác biệt giữa RFE và NOID trong EB-5

Trong quy trình xét duyệt hồ sơ đầu tư EB-5 (đặc biệt là đơn I-526E và I-829), USCIS có thể gửi hai loại thông báo phổ biến là RFE (Request for Evidence) và NOID (Notice of Intent to Deny). Tuy đều yêu cầu người nộp bổ sung hoặc giải trình, nhưng mức độ nghiêm trọng và ý nghĩa pháp lý lại rất khác nhau. Dưới đây là so sánh cụ thể:

Tóm lại

• RFE giống như một “cơ hội bổ sung hồ sơ”, không phải dấu hiệu tiêu cực nếu được xử lý đúng cách.
• NOID là “cảnh báo nghiêm trọng” và cần phản ứng chuyên sâu, đúng pháp lý để bảo vệ quyền lợi định cư.

Nguồn: USCIS – Policy Manual Volume 1, Part E, Chapter 6, F. Requests for Evidence and Notices of Intent to Deny

Những lưu ý khi phản hồi RFE/NOID trong hồ sơ EB-5

Khi nhận được RFE (Request for Evidence) hoặc NOID (Notice of Intent to Deny) từ USCIS trong quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5, nhà đầu tư cần phản hồi cẩn trọng, chính xác và đúng thời hạn. Dưới đây là các lưu ý quan trọng giúp tăng khả năng được chấp thuận.

Đọc kỹ yêu cầu – không suy diễn

USCIS thường liệt kê rõ từng điểm cần làm rõ trong thông báo RFE hoặc NOID. Việc hiểu sai nội dung có thể dẫn đến phản hồi không đúng trọng tâm.

Mẹo: Hãy gạch chân từng yêu cầu và lên danh sách tài liệu hoặc giải trình cần nộp tương ứng. Tránh suy diễn thêm nội dung không được yêu cầu → dễ dẫn đến trình bày lan man, mất trọng tâm.

Tránh gửi quá nhiều tài liệu không liên quan

Nhiều nhà đầu tư lo lắng nên gửi mọi thứ mình có, dẫn đến nộp hồ sơ dày cộm nhưng thiếu trọng tâm. USCIS không có nghĩa vụ phải sàng lọc giúp bạn.

Lưu ý: Gửi đúng, đủ, chất lượng hơn là số lượng. Chỉ nộp các tài liệu trực tiếp hỗ trợ cho từng điểm yêu cầu.

Ví dụ: Khi được yêu cầu chứng minh 10 việc làm, bạn nên đính kèm bảng lương, báo cáo thuế doanh nghiệp và danh sách nhân viên có ngày bắt đầu làm việc – thay vì nộp toàn bộ báo cáo tài chính không liên quan.

Sắp xếp hồ sơ khoa học, có bảng mục lục

USCIS xử lý hàng nghìn hồ sơ mỗi ngày → việc sắp xếp khoa học giúp tăng khả năng hồ sơ được đọc đầy đủ.

Khuyến nghị có:

• Mục lục (Table of Contents)
• Index liên kết giữa câu hỏi và tài liệu đính kèm
• Phân loại tài liệu theo nhóm (ví dụ: tài chính, tạo việc làm, chứng minh nguồn tiền…)

Chuẩn bị sẵn timeline & chứng từ tài chính rõ ràng từ đầu

Đặc biệt trong các hồ sơ RFE hoặc NOID liên quan đến nguồn tiền đầu tư, cần có sơ đồ timeline thể hiện rõ quá trình tích lũy, chuyển nhượng, chuyển tiền.

Ví dụ: Thể hiện các bước từ sổ tiết kiệm → hợp đồng chuyển nhượng tài sản → biên nhận ngân hàng chuyển tiền vào dự án.

Tuân thủ thời hạn USCIS quy định

• RFE: thường có thời hạn trả lời khoảng 87 ngày (có ghi rõ trong thư).
• NOID: thời hạn thường ngắn hơn (~30 ngày) và cần phản hồi kỹ lưỡng hơn.

Việc nộp trễ hoặc không phản hồi đúng thời hạn gần như đồng nghĩa với việc hồ sơ sẽ bị từ chối.

Chuẩn bị từ đầu để tránh bị động

Hồ sơ EB-5 nên được chuẩn bị theo nguyên tắc: phòng RFE/NOID ngay từ đầu.

Nên lưu giữ sẵn các bản gốc:

• Hợp đồng đầu tư
• Chứng từ chuyển tiền quốc tế
• Tờ khai thuế cá nhân/doanh nghiệp
• Hồ sơ chứng minh nguồn gốc tài sản

Với các RFE đơn giản, nhà đầu tư có thể tự xử lý. Tuy nhiên, với NOID hoặc RFE phức tạp (liên quan đến pháp lý, cấu trúc đầu tư, nguồn tiền), việc có luật sư EB-5 chuyên trách hoặc đơn vị tư vấn uy tín là cực kỳ cần thiết.

Phòng tránh RFE/NOID khi nộp hồ sơ EB-5

Để tránh nhận RFE hoặc NOID – những thông báo có thể làm chậm tiến trình hoặc gây rủi ro từ chối hồ sơ EB-5, nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ ngay từ đầu theo hướng đầy đủ, minh bạch và phù hợp với các tiêu chí USCIS đề ra. Dưới đây là những nguyên tắc then chốt cần tuân thủ:

Làm việc với dự án EB-5 có hồ sơ rõ ràng & minh bạch

• Chọn Regional Center uy tín, có track record tốt với các dự án EB-5 trước đó được USCIS chấp thuận.
• Ưu tiên các dự án đã được cấp Form I-956F Approval, chứng minh tính hợp lệ của dự án đầu tư.
• Hỏi kỹ về:
  • Hồ sơ tạo việc làm (Job Creation Methodology)
  • Lộ trình thoái vốn rõ ràng
  • Các báo cáo kinh tế và kiểm toán

Chứng minh nguồn tiền minh bạch và có thể truy xuất

Đây là nguyên nhân phổ biến nhất dẫn đến RFE/NOID. Cần chứng minh:

• Nguồn tiền đầu tư EB-5 (thường là 800.000 USD) có được hợp pháp (tiền lương, bán tài sản, kinh doanh…)
• Đường đi của tiền: Từ tài khoản nhà đầu tư đến tài khoản escrow hoặc dự án

Phải có:

• Sao kê ngân hàng
• Hợp đồng chuyển nhượng
• Giấy tờ nộp thuế liên quan

Nộp hồ sơ đầy đủ, đúng biểu mẫu mới nhất của USCIS

• Sử dụng phiên bản Form I-526E/I-829 cập nhật mới nhất được USCIS công bố.
• Điền đầy đủ mọi trường thông tin. Không để trống các mục bắt buộc.
• Tài liệu đính kèm cần:
  • Dịch sang tiếng Anh có công chứng (nếu là tiếng Việt)
  • Sắp xếp logic, phân nhóm, ghi rõ mục đích sử dụng từng tài liệu

Rà soát hồ sơ trước khi nộp

• Nên nhờ chuyên gia hoặc luật sư chuyên EB-5 kiểm tra lần cuối trước khi nộp.
• Đảm bảo không có mâu thuẫn giữa các tài liệu (ví dụ: thông tin chuyển tiền và thời gian chuyển vốn không khớp).
• Lưu giữ bản sao hồ sơ đã nộp và tài liệu gốc để sử dụng khi bị yêu cầu bổ sung sau này.

Victory Investment Consultants đã đồng hành cùng hàng trăm nhà đầu tư EB-5 trong việc chuẩn bị hồ sơ minh bạch, đầy đủ và phù hợp với yêu cầu khắt khe của USCIS – giúp hạn chế tối đa nguy cơ nhận RFE/NOID ngay từ bước đầu. Nếu bạn cần một đội ngũ giàu kinh nghiệm để rà soát và hỗ trợ toàn diện hồ sơ EB-5, hãy liên hệ VICTORY để được tư vấn đúng và kịp thời.

Kết luận

RFE và NOID là hai thông báo quan trọng trong quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5, không chỉ là những “cảnh báo” từ USCIS mà còn là cơ hội để nhà đầu tư chứng minh tính hợp lệ của hồ sơ. Việc hiểu rõ sự khác biệt giữa RFE và NOID, nắm được cách phản hồi đúng trọng tâm, đầy đủ bằng chứng, kèm theo tư vấn pháp lý phù hợp sẽ giúp bạn bảo vệ khoản đầu tư và tăng cơ hội thành công trong hành trình lấy thẻ xanh Mỹ. Quan trọng nhất, hãy luôn chuẩn bị kỹ lưỡng ngay từ đầu – vì đó là cách tốt nhất để tránh RFE, NOID và những rủi ro không đáng có.

Nếu bạn đang gặp khó khăn trong việc xử lý RFE/NOID hoặc muốn nộp hồ sơ EB-5 chắc chắn hơn ngay từ đầu, VICTORY luôn sẵn sàng đồng hành cùng bạn.